Правовед

 
  • Увеличить размер шрифта
  • Размер шрифта по умолчанию
  • Уменьшить размер шрифта

Глава 49. Обеспечение выполнения обязательства.

E-mail Печать

§ 1. Общие положения об обеспечении выполнения обязательства.

Статья 546. Виды обеспечения выполнения обязательства.
1. Выполнение обязательства может обеспечиваться неустойкой, поручительством, гарантией, залогом, удержанием, задатком.
2. Договором или законом могут быть установлены другие виды обеспечения выполнения обязательства.


Статья 547. Форма сделки по обеспечению выполнения обязательства.
1. Сделка по обеспечению выполнения обязательства совершается в письменной форме.
2. Сделка по обеспечению выполнения обязательства, совершенная с несоблюдением письменной формы, является ничтожной.


Статья 548. Общие условия обеспечения выполнения обязательства.
1. Выполнение обязательства (основного обязательства) обеспечивается, если это установлено договором или законом.
2. Недействительное обязательство не подлежит обеспечению. Недействительность основного обязательства (требования) влечет недействительность сделки по ее обеспечению, если иное не установлено настоящим Кодексом.
3. Недействительность сделки по обеспечению выполнения обязательства не влечет недействительности основного обязательства.


§ 2. Неустойка

Статья 549. Понятие неустойки.
1. Неустойкой (штрафом, пеней) является денежная сумма или другое имущество, которое должник обязан передать кредитору в случае нарушения должником обязательства.
2. Штрафом является неустойка, исчисляемая в процентах от суммы невыполненного или ненадлежаще выполненного обязательства.
3. Пеней является неустойка, исчисляемая в процентах от суммы несвоевременно выполненного денежного обязательства за каждый день просрочки выполнения,


Статья 550. Основания возникновения права на неустойку.

1. Право на неустойку возникает независимо от наличия у кредитора убытков, причиненных невыполнением или ненадлежащим выполнением обязательства.
2. Проценты на неустойку не начисляются.
3. Кредитор не имеет права на неустойку в случае, если должник не отвечает за нарушение обязательства (статья 617 настоящего Кодекса).


Статья 551. Предмет неустойки.
1. Предметом неустойки может быть денежная сумма, движимое и недвижимое имущество.
2. Если предметом неустойки является денежная сумма, ее размер устанавливается договором или актом гражданского законодательства.
Размер неустойки, установленный законом, может быть увеличен в договоре. Стороны могут договориться об уменьшении размера неустойки, установленного актом гражданского законодательства, кроме случаев, предусмотренных законом.
3. Размер неустойки может быть уменьшен по решению суда, если он значительно превышает размер убытков, и при наличии других обстоя
тельств, имеющих существенное значение.


Статья 552. Правовые последствия уплаты (передачи) неустойки.

1.    Уплата (передача) неустойки не освобождает должника от исполнения своей обязанности в натуре.
2.    Уплата (передача) неустойки не лишает кредитора права на возмещение убытков, причиненных невыполнением или ненадлежащим выполнением обязательства.
 
 
 

§ 3. Поручительство.


Статья 553. Договор поручительства.
1. По договору поручительства поручитель ручается перед кредитором должника за исполнение им своей обязанности. Поручитель отвечает перед кредитором за нарушение обязательства должником.
2. Поручительством может обеспечиваться выполнение обязательства частично или в полном объеме.
3. Поручителем может быть одно лицо или несколько лиц.


Статья 554. Правовые последствия нарушения обязательства, обеспеченного поручительством.
1. При нарушении должником обязательства, обеспеченного поручительством, должник и поручитель отвечают перед кредитором как солидарные должники, если договором поручительства не установлена дополнительная (субсидиарная) ответственность поручителя.
2. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, что и должник, включая уплату основного долга, процентов, неустойки, возмещение убытков, если иное не установлено договором поручительства.
3. Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно, если иное не установлено договором поручительства.


Статья 555. Права и обязанности поручителя при предъявлении ему требования.
1. При получении требования кредитора поручитель обязан уведомить об этом должника, а при предъявлении ему иска — подать ходатайство о привлечении должника к участию в деле. Если поручитель не уведомит должника о требовании кредитора и сам выполнит обязательство, должник имеет право выдвинуть против требования поручителя все возражения, которые он имел против требования кредитора.
2.    Поручитель имеет право выдвинуть против требования кредитора возражения, которые мог бы выдвинуть сам должник, при условии, что эти возражения не связаны с личностью должника. Поручитель имеет право выдвинуть эти возражения также в случае, если должник отказался от них или признал свой долг.


Статья 556. Права поручителя, выполнившего обязательство.

1. После выполнения поручителем обязательства, обеспеченного поручительством, кредитор должен вручить ему документы, подтверждающие эту обязанность должника.
2. К поручителю, выполнившему обязательство, обеспеченное поручительством, переходят все права кредитора в этом обязательстве, в том числе и те, которые обеспечивали его выполнение.
3. К каждому из нескольких поручителей, выполнивших обязательство, обеспеченное поручительством, переходят права кредитора в размере части обязанности, исполненной им.
 


Статья 557. Уведомление поручителя о выполнении обязательства должником.
1. Должник, выполнивший обязательство, обеспеченное поручительством, должен незамедлительно уведомить об этом поручителя.
2. Поручитель, выполнивший обязательство, обеспеченное поручительством, в связи с ненаправлением ему должником уведомления о выполнении им своей обязанности, имеет право взыскать с кредитора безосновательно полученное или предъявить обратное требование к должнику.


Статья 558. Оплата услуг поручителя.
Поручитель имеет право на оплату услуг, оказанных им должнику.


Статья 559. Прекращение поручительства.
1. Поручительство прекращается с прекращением обеспеченного им обязательства, а также при изменении обязательства без согласия поручителя, вследствие чего увеличивается объем его ответственности.
2. Поручительство прекращается, если после наступления срока выполнения обязательства кредитор отказался принять причитающееся выполнение, предложенное должником или поручителем.
3. Поручительство прекращается при переводе долга на другое лицо, если поручитель не поручился за нового должника.
4. Поручительство прекращается по истечении срока, установленного в договоре поручительства. В случае, если такой срок не установлен, поручительство прекращается, если кредитор в течение шести месяцев со дня наступления срока выполнения основного обязательства не предъявит требование к поручителю. Если срок основного обязательства не установлен или установлен моментом предъявления требования, поручительство прекращается, если кредитор не предъявит иск к поручителю в течение одного года со дня заключения договора поручительства.


§ 4. Гарантия


Статья 560. Понятие гарантии.

По гарантии банк, иное финансовое учреждение, страховая организация (гарант) гарантирует перед кредитором (бенефициаром) выполнение должником (принципалом) своей обязанности. Гарант отвечает перед кредитором за нарушение обязательства должником.


Статья 561. Срок действия гарантии.
1. Гарантия действует в течение срока, на который она выдана.
2. Гарантия является действующей со дня ее выдачи, если в ней не установлено иное.
3. Гарантия не может быть отозвана гарантом, если в ней не установлено иное.

 
Статья 562. Независимость гарантии от основного обязательства.
Обязательство гаранта перед кредитором не зависит от основного обязательства (его прекращения или недействительности), в частности, и тогда, когда в гарантии имеется ссылка на основное обязательство.


Статья 563. Правовые последствия нарушения должником обязательства, обеспеченного гарантией.

1. При нарушении должником обязательства, обеспеченного гарантией, гарант обязан уплатить кредитору денежную сумму в соответствии с условиями гарантии.
2. Требование кредитора к гаранту об уплате денежной суммы в соответствии с выданной им гарантией предъявляется в письменной форме. К требованию прилагаются документы, указанные в гарантии.
3. В требовании к гаранту или в приложенных к нему документах кредитор должен указать, в чем заключается нарушение должником основного обязательства, обеспеченного гарантией.
4. Кредитор может предъявить требование к гаранту в пределах срока, установленного в гарантии, на который она выдана.
5. Кредитор не может передавать другому лицу право требования к гаранту, если иное не установлено гарантией.


Статья 564. Обязанности гаранта при рассмотрении требования кредитора.
1. После получения требования кредитора гарант должен незамедлительно уведомить об этом должника и передать ему копии требования вместе с приложенными к нему документами.
2. Гарант должен рассмотреть требование кредитора вместе с приложенными к нему документами в установленный в гарантии срок, а в случае его отсутствия — в разумный срок и установить соответствие требования и приложенных к нему документов условиям гарантии.


Статья 565. Право гаранта на отказ в удовлетворении требования кредитора.

1. Гарант имеет право отказаться от удовлетворения требования кредитора, если требование или приложенные к нему документы не соответствуют условиям гарантии или если они представлены гаранту по истечении срока действия гарантии.
2. Гарант должен незамедлительно уведомить кредитора об отказе от удовлетворения его требования.
3. Если гарант после предъявления ему требования кредитора узнал о недействительности основного обязательства или о его прекращении, он должен незамедлительно уведомить об этом кредитора и должника. Повторное требование кредитора, полученное гарантом после такого уведомления, подлежит удовлетворению.
 
 
Статья 566. Обязанность гаранта.
Обязанность гаранта перед кредитором ограничивается уплатой суммы, на которую выдана гарантия. В случае нарушения гарантом своей обязанности его ответственность перед кредитором не ограничивается суммой, на которую выдана гарантия, если иное не установлено в гарантии.


Статья 567. Оплата услуг гаранта.
Гарант имеет право на оплату услуг, оказанных им должнику.


Статья 568. Прекращение гарантии.
1. Обязательство гаранта перед кредитором прекращается при:

  1. уплате кредитору суммы, на которую выдана гарантия;
  2. истечении срока действия гарантии;
  3. отказе кредитора от своих прав по гарантии путем возвращения ее гаранту или путем подачи гаранту письменного заявления об освобождении его от обязанностей по гарантии.

2. Гарант, которому стало известно о прекращении гарантии, должен незамедлительно уведомить об этом должника.


Статья 569. Право гаранта на обратное требование к должнику.
1. Гарант имеет право на обратное требование (регресс) к должнику в пределах суммы, уплаченной им по гарантии кредитору, если иное не установлено договором между гарантом и должником.
2. Гарант не имеет права на обратное требование (регресс) к должнику в случае, если сумма, уплаченная гарантом кредитор не соответствует условиям гарантии, если иное не установлено договору между гарантом и должником.


§ 5. Задаток


Статья 570. Понятие задатка.
1. Задатком является денежная сумма или движимое имущество, выдаваемая кредитору должником в счет причитающихся с него по договору платежей, в подтверждение обязательства и на обеспечение его выполнения.
2. Если не будет установлено, что сумма, уплаченная в счет причитающихся с должника платежей, является задатком, она считается авансом.


Статья 571. Правовые последствия нарушения или прекращения обязательства, обеспеченного задатком.

1. Если нарушение обязательства произошло по вине должника, задаток остается у кредитора.
Если нарушение обязательства произошло по вине кредитора, он обязан возвратить должнику задаток и дополнительно уплатить сумму в размере задатка или его стоимости.
2. Сторона, виновная в нарушении обязательства, должна возместить другой стороне убытки в сумме, на которую они превышают размер (стоимость) задатка, если иное не установлено договором.
3. При прекращении обязательства до начала его выполнения или вследствие невозможности его выполнения задаток подлежит возврату.


§ 6. Залог


Статья 572. Понятие залога.
В силу залога кредитор (залогодержатель) имеет право в случае невыполнения должником (залогодателем) обязательства, обеспеченного залогом, получить удовлетворение за счет заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами этого должника, если иное не установлено законом (право залога).


Статья 573. Обеспечение будущего требования.

Залогом может быть обеспечено требование, которое может возникнуть в будущем.


Статья 574. Основания возникновения залога.

1. Залог возникает на основании договора, закона или решения суда.
2. К залогу, возникающему на основании закона, применяются положения настоящего Кодекса по залогу, возникающему на основании договора, если иное не установлено законом.


Статья 575. Отдельные виды залогов.
1. Ипотекой является залог недвижимого имущества, остающегося во владении залогодателя или третьего лица.
2. Закладом является залог движимого имущества, которое передается во владение залогодержателя или по его приказу — во владение третьему лицу.
3. Правила об ипотеке земли и других отдельных видах залогов устанавливаются законом.


Статья 576. Предмет залога.
1. Предметом залога может быть любое имущество (в частности, вещь, ценные бумаги, имущественные права), которое может быть отчуждено залогодателем и на которое может быть обращено взыскание.
2. Предметом залога может быть имущество, которое залогодатель приобретет после возникновения залога (будущий урожай, приплод скота и т. п.).
3. Права залогодержателя (право залога) на вещь, являющуюся предметом залога, распространяются на ее принадлежности, если иное не установлено договором. Право залога распространяется на плоды, продукцию и доходы, полученные от использования заложенного имущества, в случаях, установленных договором.
4. Предметом залога не могут быть национальные, культурные и исторические ценности, являющиеся объектами права государственной собственности и занесенные или подлежащие занесению в Государственный реестр национального культурного наследия.
5. Предметом залога не могут быть требования, которые имеют личный характер, а также другие требования, залог которых запрещен законом.
6. Предмет залога остается у залогодателя, если иное не установлено договором или законом.
7. Залог отдельных видов имущества может быть запрещен или ограничен законом.


Статья 577. Нотариальное удостоверение договора залога и регистрация залога.
1. Если предметом залога является недвижимое имущество, а также в других случаях, установленных законом, договор залога подлежит нотариальному удостоверению.
2. Залог недвижимого имущества подлежит государственной регистрации в случаях и в порядке, установленных законом.
3. Залог движимого имущества может быть зарегистрирован на основании заявления залогодержателя или залогодателя с внесением записи в Государственный реестр отягощений движимого имущества.
4. Моментом регистрации залога является дата и время внесения соответствующей записи в Государственный реестр отягощений движимого имущества.
(Ст. 577 с изм. и доп., внес. Законом Украины от 18.11.2003 г. № 1255-IV)


Статья 578. Залог имущества, находящегося в совместной собственности.
Имущество, находящееся в совместной собственности, может быть передано в залог лишь с согласия всех совладельцев.


Статья 579. Замена предмета залога.
Предмет залога может быть заменен лишь с согласия залогодержателя, если иное не установлено договором или законом.


Статья 580. Риск случайного уничтожения или случайного повреждения предмета залога.
1. Риск случайного уничтожения или случайного повреждения предмета залога несет собственник заложенного имущества, если иное не установлено договором или законом.
2. В случае случайного уничтожения или случайного повреждения предмета залога залогодатель по требованию залогодержателя обязан предоставить равноценный предмет или, если это возможно, восстановить уничтоженный или поврежденный предмет залога.
 
 
Статья 581. Страхование предмета залога.
Если предмет залога не подлежит обязательному страхованию, он может быть застрахован с согласия сторон на согласованную сумму.
В случае наступления страхового случая предметом залога становится право требования к страховщику.


Статья 582. Оценка предмета залога.
1. Оценка предмета залога осуществляется в случаях, установленных договором или законом.
2. Оценка предмета залога осуществляется залогодателем вместе с залогодержателем в соответствии с обычными ценами, сложившимися на момент возникновения права залога, если иной порядок оценки предмета залога не установлен договором или законом.


Статья 583. Стороны в договоре залога.

1. Залогодателем может быть должник или третье лицо (имущественный поручитель).
2. Залогодателем может быть собственник вещи или лицо, которому принадлежит имущественное право, а также лицо, которому собственник вещи или лицо, которому принадлежит имущественное право, передали вещь или имущественное право с правом их залога.
3. Залог права на чужую вещь осуществляется с согласия собственника этой вещи, если для отчуждения этого права в соответствии с договором или законом необходимо согласие собственника.


Статья 584. Содержание договора залога.
1. В договоре залога определяются существо, размер и срок выполнения обязательства, обеспеченного залогом, дается описание предмета залога, а также определяются другие условия, согласованные сторонами договора.
2. Описание предмета залога в договоре залога может быть представлено в общей форме (указание на вид заложенного имущества и т. п.).


Статья 585. Момент возникновения права залога.
1. Право залога возникает с момента заключения договора залога, а в случаях, когда договор подлежит нотариальному удостоверению, — с момента его нотариального удостоверения.
2. Если предмет залога в соответствии с договором или законом должен находиться во владении залогодержателя, право залога возникает в момент передачи ему предмета залога. Если такая передача была осуществлена до заключения договора залога, право залога возникает с момента его заключения.


Статья 586. Пользование и распоряжение предметом залога.
1. Залогодатель имеет право пользоваться предметом залога в соответствии с его назначением, в том числе извлекать из него плоды и доходы, если иное не установлено договором и если это вытекает из существа залога.
2. Залогодатель имеет право отчуждать предмет залога, передавать его в пользование другому лицу или иным образом распоряжаться им только с согласия залогодержателя, если иное не установлено договором.
3. Залогодатель имеет право завещать заложенное имущество. Сделка, ограничивающая право залогодателя завещать заставленное имущество, является ничтожной.
4. Залогодержатель имеет право пользоваться переданным ему предметом залога лишь в случаях, установленных договором. По договору на залогодержателя может быть возложена обязанность извлекать из предмета залога плоды и доходы.


Статья 587. Обязанности владельца предмета залога.
1. Лицо, владеющее предметом залога, обязано, если иное не установлено договором:

  1. принимать меры, необходимые для сохранности предмета залога;
  2. содержать предмет залога надлежащим образом;
  3. незамедлительно уведомлять другую сторону договора залога о возникновении угрозы уничтожения или повреждения предмета залога.

2. Залогодатель, владеющий предметом залога, в случае утраты, порчи, повреждения или уничтожения заложенного имущества по его вине обязан заменить или восстановить это имущество, если иное не установлено договором.
3. Залогодержатель, владеющий предметом залога, в случае утраты, порчи, повреждения или уничтожения заложенного имущества по его вине обязан возместить залогодателю причиненные убытки.


Статья 588. Последующий залог.
1. Последующий залог уже заложенного имущества допускается, если иное не установлено предыдущим договором залога или законом.
2. Последующий залог имущества не прекращает право залога предыдущего залогодержателя.
3. Первый залогодержатель имеет преимущественное право перед последующими залогодержателями на удовлетворение своих требований за счет заложенного имущества. Требования последующих залогодержателей удовлетворяются в порядке очередности возникновения права залога, кроме случая, предусмотренного частью четвертой настоящей статьи.
4.  Если предметом залога является движимое имущество, залогодержатель зарегистрированного залога имеет преимущественное право на удовлетворение требований по заложенному имуществу перед залогодержателями незарегистрированных залогов и залогов, зарегистрированных позднее.
5. Залогодатель незарегистрированного залога обязан предоставить каждому из залогодержателей информацию обо всех предыдущих залогах имущества в объеме, установленном статьей 584 настоящего Кодекса. Залогодатель обязан возместить убытки, возникшие у кого-либо из залогодержателей вследствие неисполнения им этой обязанности.
 
 
Статья 589. Правовые последствия невыполнения обязательства, обеспеченного залогом.
1. При невыполнении обязательства, обеспеченного залогом, залогодержатель приобретает право обращения взыскания на предмет залога.
2. За счет предмета залога залогодержатель имеет право удовлетворить в полном объеме свое требование, определенное на момент фактического удовлетворения, включая уплату процентов, неустойки, возмещение убытков, причиненных нарушением обязательства, необходимых расходов на содержание заложенного имущества, а также расходов, понесенных в связи с предъявлением требования, если иное не установлено договором.


Статья 590. Обращение взыскания на предмет залога.
1. Обращение взыскания на предмет залога осуществляется по решению суда, если иное не установлено договором или законом.
2. Залогодержатель приобретает право обращения взыскания на предмет залога в случае, если обязательство не будет выполнено в установленный срок (дату), если иное не установлено договором или законом.
3. При ликвидации юридического лица-залогодателя залогодержатель приобретает право обращения взыскания на заложенное имущество независимо от наступления срока выполнения обязательства, обеспеченного залогом,
4. При частичном выполнении должником обязательства, обеспеченного залогом, право обращения на предмет залога сохраняется в первоначальном объеме.
5. Если предметом залога являются две или более вещей (два или более прав), взыскание может быть обращено на все эти пещи (права) или на любую из вещей (прав) по выбору залогодержателя.
Если залогодержатель обратит взыскание на одну вещь (одно право), но его требование не будет удовлетворено в полном объеме, он сохраняет право залога на другие вещи (права), являющиеся предметом залога.


Статья 591. Реализация предмета залога.
1. Реализация предмета залога, на который обращено взыскание, проводится путем его продажи с публичных торгов, если иное не установлено договором или законом. Порядок реализации предмета залога с публичных торгов устанавливается законом.
2. Начальная цена предмета залога для его продажи с публичных торгов определяется в порядке, установленном договором или законом. Если обращение взыскания осуществляется по решению суда, суд в своем решении может определить начальную цену предмета залога.
3. Если публичные торги объявлены не состоявшимися, предмет залога может быть по соглашению залогодержателя и залогодателя передан в собственность залогодержателя по начальной цене, если иное не установлено договором или законом.
4. Если сумма, полученная от реализации предмета залога, не покрывает требования залогодержателя, он имеет право получить недостающую сумму из другого имущества должника в порядке очередности в соответствии со статьей 112 настоящего Кодекса, если иное не установлено договором или законом.


Статья 592. Досрочное выполнение обязательства, обеспеченного залогом.
1. Залогодержатель имеет право требовать досрочного выполнения обеспеченного залогом обязательства в случае:

  1. передачи залогодателем предмета залога другому лицу без согласия залогодержателя, если получение такого согласия было необходимо;
  2. нарушения залогодателем правил о замене предмета залога;
  3. утраты предмета залога при обстоятельствах, за которые залогодержатель не отвечает, если залогодатель не заменил или не восстановил предмет залога.

2.    Залогодержатель имеет право требовать досрочного выполнения обязательства, обеспеченного залогом, а если его требование не будет удовлетворено, — обратить взыскание на предмет залога:

  1. в случае нарушения залогодателем правил о последующем залоге;
  2. в случае нарушения залогодателем правил о распоряжении предметом залога;
  3. в других случаях, установленных договором.



Статья 593. Прекращение права залога.
1.    Право залога прекращается при:

  1. прекращении обязательства, обеспеченного залогом;
  2. утрате предмета залога, если залогодатель не заменил предмет залога;
  3. реализации предмета залога;
  4. приобретении залогодержателем права собственности на предмет залога. Право залога прекращается также в других случаях, установленных законом.

2.    При прекращении права залога на недвижимое имущество в государственный реестр вносятся соответствующие данные.
3.    При прекращении права залога вследствие выполнения обеспеченного залогом обязательства залогодержатель, во владении которого находилось заложенное имущество, обязан незамедлительно возвратить его залогодателю.


§ 7. Удержание.


Статья 594. Право удержания.
1. Кредитор, правомерно владеющий вещью, которая подлежит передаче должнику или лицу, указанному должником, в случае невыполнения им в срок обязательства по оплате этой вещи или возмещению кредитору связанных с ней расходов и других убытков имеет право удерживать ее у себя до выполнения должником обязательства.
2. Удержанием вещи могут обеспечиваться другие требования кредитора, если иное не установлено договором или законом.
3. Кредитор имеет право удерживать вещь у себя также в случае, если права на нее, возникшие после передачи вещи во владение кредитора, приобрело третье лицо.
4. Риск случайного уничтожения или случайного повреждения удерживаемой вещи несет кредитор, если иное не установлено законом.


Статья 595. Обязанности кредитора, удерживающего вещь у себя.
1. Кредитор, удерживающий вещь у себя, обязан незамедлительно уведомить об этом должника.
2. Кредитор отвечает за утрату, порчу или повреждение вещи, которую он удерживает у себя, если утрата, порча или повреждение произошли по его вине.
3. Кредитор не имеет права пользоваться вещью, которую он удерживает у себя.


Статья 596. Распоряжение вещью, которую удерживает кредитор.

1. К кредитору, который удерживает у себя вещь должника, не переходит право собственности на нее.
2. Должник, вещь которого кредитор удерживает, имеет право распорядиться ею, уведомив приобретателя об удержании вещи и правах кредитора.


Статья 597. Удовлетворение требований за счет вещи, которую удерживает кредитор.
Требования кредитора, удерживающего вещь у себя, удовлетворяются из ее стоимости в соответствии со статьей 591 настоящего Кодекса.

 


А Вы знаете что?

В 1991 году Ричард Овертон подал в суд на крупную пивоваренную компанию Anheuser-Busch, на сумму в десять тысяч долларов. Он утверждал, что испытывал моральные страдания и финансовые потери от того, что сколько бы пива он не пил, его фантазии о красотках в бикини на тропическом пляже так и не воплощались в жизнь, хотя именно этим реклама и завлекала его к покупке пива Bud Light. Его иск был отклонён.