Статья 63. Предотвращение легализации денег, приобретенных преступным путем.
В настоящем Законе под легализацией денег, приобретенных преступным путем, следует понимать внесение в банк денег либо другого имущества, приобретенных с нарушением требований законодательства Украины, или перевод таких денег либо имущества через банковскую систему Украины с целью сокрытия источников происхождения этих средств или создания видимости их легальности.
Банки обязаны в соответствии с требованиями законодательства Украины предотвращать использование банковской системы с целью легализации денег.
Статья 64. Обязанность по идентификации лиц.
Банкам запрещается вступать в договорные отношения с анонимными лицами.
Банки обязаны идентифицировать всех лиц, осуществляющих крупные и/или сомнительные операции.
Крупными являются операции, если безналичные расчеты по сделкам на суммы, превышающие эквивалент 50 000 евро, или сделки с наличными деньгами на суммы, превышающие эквивалент 10 000 евро по официальному курсу гривни к иностранной валюте, установленному Национальным банком Украины.
Сомнительными являются операции, которые имеют следующие признаки:
При этом с целью предупреждения преступлений информация об идентификации лиц сообщается банками соответствующим органам согласно законодательству Украины, которое регулирует вопросы борьбы с организованной преступностью.
Идентификация лица не является обязательной:
Статья 65. Хранение документов.
Все документы, которые были основанием для осуществления сделок, указанных в статье 64 настоящего Закона, а также письменные результаты идентификации связанных с ними лиц банк обязан хранить в течение пяти лет со дня совершения сделки.
В настоящем Законе под легализацией денег, приобретенных преступным путем, следует понимать внесение в банк денег либо другого имущества, приобретенных с нарушением требований законодательства Украины, или перевод таких денег либо имущества через банковскую систему Украины с целью сокрытия источников происхождения этих средств или создания видимости их легальности.
Банки обязаны в соответствии с требованиями законодательства Украины предотвращать использование банковской системы с целью легализации денег.
Статья 64. Обязанность по идентификации лиц.
Банкам запрещается вступать в договорные отношения с анонимными лицами.
Банки обязаны идентифицировать всех лиц, осуществляющих крупные и/или сомнительные операции.
Крупными являются операции, если безналичные расчеты по сделкам на суммы, превышающие эквивалент 50 000 евро, или сделки с наличными деньгами на суммы, превышающие эквивалент 10 000 евро по официальному курсу гривни к иностранной валюте, установленному Национальным банком Украины.
Сомнительными являются операции, которые имеют следующие признаки:
- операция осуществляется при непривычных или неоправданно запутанных условиях;
- операция не является экономически оправданной или противоречит законодательству Украины.
При этом с целью предупреждения преступлений информация об идентификации лиц сообщается банками соответствующим органам согласно законодательству Украины, которое регулирует вопросы борьбы с организованной преступностью.
Идентификация лица не является обязательной:
- в случае осуществления ее работниками, которые регулярно осуществляют операции от имени клиента и ранее были идентифицированы;
- в случае осуществления сделок между банками.
Статья 65. Хранение документов.
Все документы, которые были основанием для осуществления сделок, указанных в статье 64 настоящего Закона, а также письменные результаты идентификации связанных с ними лиц банк обязан хранить в течение пяти лет со дня совершения сделки.