Статья 78. Накопительный фонд.
1. Накопительный фонд создается Пенсионным фондом как целевой внебюджетный фонд.
2. Административное управление Накопительным фондом осуществляет исполнительная дирекция Пенсионного фонда.
3. Управление пенсионными активами Накопительного фонда осуществляется компаниями по управлению активами.
4. Счета Накопительного фонда открываются исполнительной дирекцией Пенсионного фонда в хранителе.
5. Застрахованное лицо, уплачивающее (за которое уплачивают) страховые взносы в Накопительный фонд, имеет право направить эти страховые взносы в любой негосударственный пенсионный фонд. При этом застрахованное лицо представляет территориальному органу Пенсионного фонда и страхователю следующие документы:
заявление о выборе негосударственного пенсионного фонда;
заполненную карточку по форме, установленной правлением Пенсионного фонда, в которой указываются сведения о выбранном негосударственном пенсионном фонде;
копию пенсионного контракта, заключенного застрахованным лицом с выбранным негосударственным пенсионным фондом.
6. Урегулирование отношений, касающихся страховых взносов, направляемых в выбранный застрахованным лицом негосударственный пенсионный фонд, дальнейшего размещения и инвестирования пенсионных активов застрахованного лица, страхования и выплаты пожизненной пенсии либо единовременной выплаты, осуществляется в соответствии с законодательством о негосударственном пенсионном обеспечении.
Статья 79. Источники формирования средств Накопительного фонда и их использование.
1. Источниками формирования средств Накопительного фонда являются:
1) страховые взносы застрахованных лиц, направляемые в Накопительный фонд;
2) инвестиционный доход, образующийся в результате размещения и инвестирования средств Накопительного фонда в порядке, установленном законом;
3) суммы от финансовых санкций, примененных в соответствии с настоящим Законом и другими законами к юридическим и физическим лицам за нарушение установленного законодательством порядка начисления, исчисления и уплаты страховых взносов, направляемых в Накопительный фонд, и использование средств Накопительного фонда, а также суммы административных взысканий, наложенных в соответствии с законом на должностных лиц и граждан за эти нарушения.
2. Инвестиционный доход, учитываемый на накопительных пенсионных счетах застрахованных лиц, определяется как разность между суммой совокупного инвестиционного дохода, полученного от инвестирования пенсионных активов, и суммой административных расходов, связанных с их управлением.
3. Совокупный инвестиционный доход формируется за счет:
1) прибыли, получаемой от инвестирования пенсионных активов в ценные бумаги;
2) процентов, начисляемых на пенсионные активы, размещенные на банковских депозитных счетах;
3) дохода от других видов инвестирования, разрешенных законом.
4. Порядок формирования и исчисления инвестиционного дохода определяется Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку по согласованию с государственной комиссией по регулированию рынков финансовых услуг Украины и Министерством финансов Украины.
Инвестиционный доход от операций с пенсионными активами не включается в состав дохода компаний по управлению активами.
5. Средства Накопительного фонда используются на:
1) инвестирование в целях получения дохода в пользу застрахованных лиц;
2) оплату договоров страхования пожизненных пенсий или осуществление единовременных выплат;
3) оплату услуг компаний по управлению активами;
4) оплату услуг исполнительной дирекции Пенсионного фонда, связанных с административным управлением Накопительным фондом, в том числе на проведение тендеров, в порядке и размерах, установленных Советом Накопительного фонда;
5) оплату услуг советника (советников) по инвестиционным вопросам;
6) оплату услуг хранителя;
7) оплату услуг по проведению плановой аудиторской проверки.
Запрещается использование средств Накопительного фонда для обеспечения выплаты пенсий и предоставления социальных услуг из солидарной системы и на другие цели, не предусмотренные настоящим Законом.
6. Средства Накопительного фонда являются собственностью застрахованных лиц, уплачивавших страховые взносы в этот фонд, и принадлежат каждому застрахованному лицу в части, учтенной на его накопительном пенсионном счете.
7. Учет поступлений и расходов средств Накопительного фонда осуществляют исполнительные органы Пенсионного фонда.
Статья 80. Пенсионные активы Накопительного фонда
1. Пенсионные активы состоят из:
1) активов в денежных средствах;
2) активов в ценных бумагах;
3) других активов, не запрещенных законом.
2. Пенсионные активы в денежных средствах состоят из:
1) страховых взносов, перечисляемых в Накопительный фонд;
2) средств, размещенных на банковских депозитных счетах, что удостоверяется соответствующими именными сберегательными сертификатами банковских учреждений, выданных на имя Накопительного фонда, и процентов по ним;
3) инвестиционного дохода, получаемого от инвестирования пенсионных активов в ценные бумаги.
3. Пенсионные активы в ценных бумагах состоят из:
1) ценных бумаг, погашение и получение дохода по которым гарантировано Кабинетом Министров Украины, Советом министров Автономной Республики Крым, местными советами в соответствии с законодательством;
2) акций и облигаций украинских эмитентов, которые в соответствии с нормами законодательства находятся в обращении на организационно оформленных рынках ценных бумаг Украины (кроме ценных бумаг, на которые осуществляется подписка согласно законодательству) и прошли листинг на фондовых биржах либо в торгово-информационных системах, зарегистрированных в установленном порядке;
3) ценных бумаг, погашение и получение дохода по которым гарантировано правительствами иностранных государств, где рейтинг внешнего долга не меньше класса А по шкале, установленной указанными в пункте 4 этой части рейтинговыми компаниями;
4) облигаций иностранных эмитентов с инвестиционным рейтингом класса А или выше по шкале, установленной рейтинговыми компаниями Стандарт энд Пурс (Standard and Poor's), Мудис (Moody's) или Фитч (Fitch);
5) акций иностранных эмитентов, которые находятся в обращении на организованных фондовых рынках и прошли листинг на одной из таких фондовых бирж, как Нью-Йоркская, Лондонская, Токийская, Франкфуртская или в торгово-информационной системе НАСДАК (NASDAQ). Кабинет Министров Украины может определять дополнительно к указанным другие иностранные фондовые биржи и торгово-информационные системы. Эмитент этих акций должен осуществлять свою деятельность в течение не менее 10 лет и быть резидентом страны, рейтинг внешнего долга которой не меньше класса А по шкале, установленной указанными в пункте 4 этой части рейтинговыми компаниями.
Размещение средств Накопительного фонда в активы, указанные в пункте 3 части первой этой статьи, может осуществляться с учетом прибыльности и надежности инвестиций при необходимости инвестиционной поддержки отечественной экономики, развития ее приоритетных отраслей, внедрения и развития современных технологий, создания новых рабочих мест, реализации инвестиционных проектов, в том числе при государственной поддержке. При этом Кабинет Министров Украины предусматривает меры, направленные на защиту инвестиций и обеспечение их возврата, в том числе соответствующие государственные гарантии.
Размещение средств Накопительного фонда в активы, указанные в пунктах 4 и 5 этой части, может осуществляться при условии, что инвестирование средств Накопительного фонда за пределами Украины негативно не отразится на внешнем платежном балансе Украины, состоянии ее валютных резервов и стабильности ее денежной единицы. Решение о возможности инвестирования средств Накопительного фонда за пределами Украины принимает Совет Накопительного фонда только при наличии положительного решения Совета национальной безопасности и обороны Украины по этому вопросу.
4. Пенсионные активы в ценных бумагах не могут включать:
1) ценные бумаги, эмитентами которых являются хранитель, компания по управлению активами, советник по инвестиционным вопросам, аудитор и лица, предоставляющие консультационные услуги, с которыми исполнительной дирекцией Пенсионного фонда заключены соответствующие договоры, и их связанные лица;
2) ценные бумаги, которые не прошли листинг фондовой биржи или торгово-информационной системы, зарегистрированных в установленном порядке;
3) ценные бумаги, эмитентами которых являются институты совместного инвестирования;
4) векселя;
5) производные ценные бумаги.
5. Пенсионные активы не могут формироваться за счет средств, полученных на основаниях, противоречащих законодательству.
6. Пенсионные активы не могут быть предметом залога и используются только на цели, предусмотренные частью пятой статьи 79 настоящего Закона. На пенсионные активы не может налагаться взыскание по обязательствам компании по управлению активами, хранителя, страховой организации, Пенсионного фонда.
7. Сумма пенсионных активов, принадлежащих застрахованному лицу, рассчитывается исходя из количества единиц пенсионных активов, учтенных на его накопительном пенсионном счете, и чистой стоимости единицы пенсионных активов.
При купле-продаже ценных бумаг подсчет осуществляется исходя из чистой стоимости пенсионных активов на конец рабочего дня, в течение которого осуществлялись эти операции.
Подсчет чистой стоимости пенсионных активов осуществляется хранителем совместно с исполнительной дирекцией Пенсионного фонда и компанией по управлению активами по методике и в порядке, которые определены Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку по согласованию с Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых услуг Украины и Национальным банком Украины.
Распределение и учет инвестиционного дохода на накопительных пенсионных счетах застрахованных лиц осуществляются исполнительной дирекцией Пенсионного фонда ежедневно по результатам инвестирования пенсионных активов исходя из подсчетов чистой стоимости единицы пенсионных активов.
Информация о движении пенсионных активов, учтенных на накопительных пенсионных счетах, представляется хранителем в порядке, определенном Кабинетом Министров Украины.
8. Порядок зачисления, учета, инвестирования, управления средствами Накопительного фонда определяется в соответствии с настоящим Законом.
9. Пенсионные активы в случае признания компании по управлению активами или хранителя банкротом не могут включаться в ликвидационную массу компании по управлению активами или хранителя.
10. На пенсионные активы не может быть наложено какое-либо взыскание или применена конфискация.
Статья 81. Совет Накопительного фонда.
1. Совет Накопительного фонда создается в целях осуществления полномочий, предусмотренных статьей 82 настоящего Закона.
2. В состав Совета Накопительного фонда входят 14 человек, которые на пропорциональной основе назначаются Президентом Украины и Верховной Радой Украины.
Президент Украины назначает семь членов Совета Накопительного фонда путем принятия соответствующего указа — по одному представителю от центральных органов исполнительной власти в сфере труда и социальной политики, финансов, экономики и по вопросам европейской интеграции, Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины, Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку, Совета национальной безопасности и обороны Украины и Пенсионного фонда.
Верховная Рада Украины назначает путем принятия соответствующего постановления семь членов Совета Накопительного фонда, в том числе по одному представителю от застрахованных лиц, работодателей и Национального банка Украины.
3. Членом Совета Накопительного фонда может быть лицо, которое имеет высшее образование в области экономики, финансов или права и при этом имеет опыт работы в органе законодательной власти или на руководящих должностях в центральных органах исполнительной власти, в финансовых учреждениях, в профсоюзных объединениях либо имеет опыт научной работы по финансовой, экономической или юридической тематике.
4. Члены Совета Накопительного фонда осуществляют полномочия на общественных началах.
Членам Совета Накопительного фонда за счет средств Накопительного фонда компенсируются фактические расходы, понесенные ими в связи с выполнением полномочий в соответствии с Регламентом Совета Накопительного фонда в пределах расходов, утвержденных на эти цели.
Членам Совета Накопительного фонда запрещается разглашать сведения, которые являются конфиденциальными в соответствии с настоящим Законом и законодательством об информации.
5. Срок полномочий членов Совета Накопительного фонда составляет шесть лет. Очередное назначение членов Совета Накопительного фонда осуществляется не позднее чем за три месяца до истечения срока полномочий ранее назначенных членов Совета Накопительного фонда.
6. На первом заседании Совета Накопительного фонда из состава его членов избираются председатель и его заместитель на срок их полномочий путем открытого голосования простым большинством голосов от общего количества присутствующих на заседании членов Совета Накопительного фонда. Каждый член Совета Накопительного фонда имеет один голос.
7. Председатель Совета Накопительного фонда:
Переизбрание председателя Совета Накопительного фонда или его заместителя осуществляется в порядке, определенном частью шестой этой статьи:
Полномочия члена Совета Накопительного фонда прекращаются досрочно:
10. Совет Накопительного фонда осуществляет свою деятельность на основании настоящего Закона и Регламента Совета Накопительного фонда.
Статья 82. Полномочия Совета Накопительного фонда
1. К исключительным полномочиям Совета Накопительного фонда относятся: 1) определение по результатам тендера компаний по управлению активами, хранителя, аудитора Накопительного фонда;
2) утверждение условий проведения и технического задания тендера по выбору компаний по управлению активами, хранителя, аудитора Накопительного фонда;
3) принятие решения о целесообразности привлечения советника по инвестиционным вопросам, определении порядка его привлечения, утверждении его и условий договора с ним;
4) заслушивание и утверждение ежегодных отчетов о результатах работы компаний по управлению активами, хранителя и советника по инвестиционным вопросам;
5) утверждение основных направлений инвестиционной политики и нормативов инвестирования средств Накопительного фонда и изменений в них;
6) принятие решения о досрочном проведении тендеров для избрания компаний по управлению активами и хранителя;
7) утверждение сметы на техническое и материальное обеспечение работы Совета Накопительного фонда, размера оплаты услуг исполнительной дирекции Пенсионного фонда, связанных с административным управлением Накопительным фондом, и процента отчислений со страховых взносов, связанных с административными расходами Накопительного фонда;
8) заслушивание отчета исполнительной дирекции Пенсионного фонда относительно административного управления Накопительным фондом, внесение рекомендаций и предложений правлению Пенсионного фонда по усовершенствованию управления Накопительным фондом;
9) применение отлагательного вето относительно решений, принятых субъектами накопительной системы пенсионного страхования с нарушением законодательства об общеобязательном государственном пенсионном страховании, которые могут причинить вред застрахованным лицам;
10) утверждение Регламента Совета Накопительного фонда;
11) утверждение распределения объемов пенсионных активов между компаниями по управлению активами.
2. К полномочиям Совета Накопительного фонда относятся:
1) подача Наблюдательному совету предложений по усовершенствованию функционирования системы общеобязательного государственного пенсионного страхования;
2) заслушивание информации органов государственного надзора и регулирования о результатах проверок состояния исполнения требований законодательства в сфере общеобязательного государственного пенсионного страхования субъектами накопительной системы пенсионного страхования и аудиторских отчетов.
Совет Накопительного фонда осуществляет другие полномочия, которые в соответствии с настоящим Законом отнесены к его ведению.
3. В случае если Совет Накопительного фонда применяет отлагательное вето относительно решения субъекта накопительной системы пенсионного страхования, он указывает на допущенные нарушения и устанавливает срок для их устранения. Если в течение этого срока субъект накопительной системы пенсионного страхования не устранит нарушения, Совет Накопительного фонда незаконное решение отменяет.
Статья 83. Заседание Совета Накопительного фонда.
1. Очередные заседания Совета Накопительного фонда проводятся не реже одного раза в квартал. День проведения заседания Совета Накопительного фонда назначает его председатель.
По решению председателя Совета Накопительного фонда или по письменному требованию более чем одной трети его членов проводятся внеочередные заседания Совета Накопительного фонда.
На заседания Совета Накопительного фонда могут быть приглашены руководители центральных органов исполнительной власти, представители субъектов накопительной системы пенсионного страхования, научные работники и специалисты. В заседаниях Совета Накопительного фонда могут участвовать председатель правления Пенсионного фонда и директор исполнительной дирекции Пенсионного фонда.
2. Заседание Совета Накопительного фонда считается правомочным, если на нем присутствуют не менее десяти его членов. Решения Совета Накопительного фонда принимаются простым большинством голосов. В случае распределения голосов поровну голос председателя Совета Накопительного фонда считается решающим.
3. Заседание Совета Накопительного фонда ведет председатель Совета Накопительного фонда, а при отсутствии — его заместитель в порядке, установленном Регламентом Совета Накопительного фонда. При проведении заседания Совет Накопительного фонда избирает секретаря заседания, на которого возлагается контроль за ведением протокола заседания. В протоколе обязательно отражаются повестка дня, докладчики по определенным вопросам, а также принятые решения.
4. Решения Совета Накопительного фонда по вопросам, отнесенным к его полномочиям, являются обязательными для исполнения правлением Пенсионного фонда, исполнительной дирекцией Пенсионного фонда, компаниями по управлению активами, хранителем, советником по инвестиционным вопросам, страхователями и застрахованными лицами.
Решения Совета Накопительного фонда подлежат обнародованию в порядке, установленном Советом Накопительного фонда в соответствии с требованиями настоящего Закона.
5. Решения Совета Накопительного фонда подписывает председатель Совета Накопительного фонда и все присутствующие на заседании его члены. Копия решения Совета Накопительного фонда в течение трех дней предоставляется для ознакомления Наблюдательному совету и для исполнения исполнительной дирекции Пенсионного фонда, компаниям по управлению активами, хранителю, советнику по инвестиционным вопросам.
6. Организационное и материально-техническое обеспечение работы Совета Накопительного фонда возлагается на исполнительную дирекцию Пенсионного фонда и осуществляется за счет средств Накопительного фонда в рамках сметы, утвержденной Советом Накопительного фонда на соответствующий год.
Статья 84. Советник по инвестиционным вопросам.
1. Советником по инвестиционным вопросам может быть юридическое лицо (в том числе нерезидент) соответствующей специализации, а также физическое лицо, имеющее соответствующую профессиональную подготовку и опыт работы. Требования к советнику (советникам) по инвестиционным вопросам устанавливаются и утверждаются Советом Накопительного фонда.
2. В случае принятия Советом Накопительного фонда решения о привлечении советника (советников) по инвестиционным вопросам Пенсионный фонд заключает с ним (с ними) соответствующий договор на условиях, определенных Советом Накопительного фонда. Заключение этого договора осуществляется с соблюдением требования статьи 95 настоящего Закона.
3. Советник по инвестиционным вопросам может привлекаться в целях:
1) сбора и анализа текущей информации и данных относительно инвестиционных и экономических условий на национальном и зарубежном рынках, которые связаны или могут повлиять на эффективность инвестирования средств Накопительного фонда, с целью улучшения инвестиционной доходности Накопительного фонда;
2) предоставления Пенсионному фонду консультаций и советов во время разработки проектов основных направлений инвестиционной политики и нормативов инвестирования средств Накопительного фонда;
3) предоставления Пенсионному фонду консультаций и советов во время разработки условий проведения тендера для определения компаний по управлению активами и техническому сопровождению проведения этих тендеров совместно с исполнительной дирекцией Пенсионного фонда;
4) ежемесячного анализа работы компаний по управлению активами и хранителя, представления письменных отчетов об этом Совету Накопительного фонда;
5) представления Совету Накопительного фонда обоснованных предложений по подготовке и внесению изменений в основные направления инвестиционной политики и нормативы инвестирования средств Накопительного фонда.
4. Для осуществления своих полномочий и исполнения обязательств советник по инвестиционным вопросам имеет право получать необходимую информацию от Пенсионного фонда, компаний по управлению активами и хранителя, а также открытую статистическую информацию от центральных органов исполнительной власти.
5. Советник по инвестиционным вопросам не может быть учредителем (собственником) или связанным лицом хранителя, компании по управлению активами, аудитора Накопительного фонда и их связанных лиц.
6. Размер оплаты услуг советника по инвестиционным вопросам определяется в договоре, заключенном с Пенсионным фондом, как фиксированная сумма и не может устанавливаться в виде процентов от суммы страховых взносов или объемов пенсионных активов Накопительного фонда.
Статья 85. Компании по управлению активами.
1. Управление пенсионными активами осуществляется компаниями по управлению активами, определенными Советом Накопительного фонда по результатам тендера, с которыми Пенсионным фондом заключены договоры по соблюдению требований статьи 95 настоящего Закона.
2. Компании по управлению активами избираются на пять лет с возможностью продления срока действия договора до двух лет путем ежегодного продления этого срока по решению Совета Накопительного фонда.
3. В случае избрания по результатам тендера компании по управлению активами, являющейся иностранным юридическим лицом, она обязана для выполнения функций, определенных в техническом задании тендера, в двухмесячный срок после проведения тендера создать в соответствии с законодательством Украины юридическое лицо и полностью сформировать за собственный счет его уставный фонд. Созданное юридическое лицо обязано получить лицензию Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку на осуществление профессиональной деятельности по управлению активами в части пенсионных активов, выполнять все условия по управлению активами, предусмотренные законодательством. Юридическое лицо обязано в месячный срок после получения лицензии заключить договор с иностранным юридическим лицом и Пенсионным фондом, который должен предусматривать солидарную ответственность этого юридического лица и его учредителя.
4. Компании по управлению активами избираются из числа компаний, которые:
1) имеют не менее пяти лет опыта работы по управлению активами на финансовых рынках Украины и/или мира, перечень которых определяется в техническом задании тендера;
2) имели одновременно в управлении активы в сумме, размер которой устанавливается в техническом задании тендера;
3) поддерживают собственный капитал, определяемый в соответствии с законодательством Украины, в сумме, эквивалентной 1 млн евро по официальному обменному курсу Национального банка Украины на день подачи заявления на получение лицензии;
4) соответствуют требованиям, установленным Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку относительно квалификационного уровня и опыта работы специалистов, которые непосредственно будут выполнять функции, предусмотренные техническим заданием тендера.
5. Компания по управлению активами не может быть учредителем (собственником) или связанным лицом советника по инвестиционным вопросам, хранителя, аудитора Накопительного фонда и их связанных лиц.
6. Компания по управлению активами, являющаяся иностранным юридическим лицом, участвует в тендере, если она создана и зарегистрирована в стране, законодательством которой предусмотрен государственный надзор за деятельностью компаний по управлению активами.
Статья 86. Полномочия компании по управлению активами.
1. К полномочиям компании по управлению активами относится:
1) управление и инвестирование пенсионных активов согласно основным направлениям инвестиционной политики и нормативам инвестирования средств Накопительного фонда;
2) осуществление отчета перед Советом Накопительного фонда, правлением Пенсионного фонда, Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых услуг Украины и Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку о составе, структуре и ликвидности пенсионных активов и осуществленных операциях по размещению и управлению ими.
Форму и порядок составления отчетов компаниями по управлению активами устанавливает Государственная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг Украины по согласованию с Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку и правлением Пенсионного фонда;
3) выполнение от имени и в пользу Накопительного фонда юридических действий, связанных с реализацией прав собственности на ценные бумаги, которыми управляет эта компания;
4) предоставление Совету Накопительного фонда обоснованных предложений по внесению изменений в основные направления инвестиционной политики и нормативы инвестирования средств Накопительного фонда;
5) инвестирование резерва средств для покрытия дефицита бюджета Пенсионного фонда в будущих периодах согласно правилам инвестирования этого резерва средств и представления отчетов об инвестировании в порядке и по форме, установленным правлением Пенсионного фонда по согласованию с Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку и Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых услуг Украины.
2. Оплата услуг компании по управлению активами не может превышать суммарно 0,9 процента чистой стоимости пенсионных активов, находившихся в ее управлении в течение года, за который осуществляется оплата этих услуг.
3. При получении компанией по управлению активами инвестиционного дохода более высокого, чем процент инвестиционного дохода, запланированный в основных направлениях инвестиционной политики на соответствующий год, по решению Совета Накопительного фонда компании по управлению активами может выплачиваться премия, размер которой не может превышать 3 процентов размера инвестиционного дохода, полученного Накопительным фондом по результатам деятельности этой компании в указанном году.
4. В случае если по заключению аудитора или органа государственного надзора инвестиционный доход, полученный в результате инвестирования средств Накопительного фонда, признан неприемлемо низким (отрицательное колебание превышает 30 процентов) по сравнению с рыночными показателями инвестиционного дохода или с инвестиционными доходами негосударственных пенсионных фондов, Государственная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг Украины по согласованию с Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку обязана поднять вопрос перед Советом Накопительного фонда о замене компании по управлению активами.
5. В случае аннулирования лицензии на осуществление профессиональной деятельности по управлению активами в части пенсионных активов Государственная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку обязана уведомить письменно об этом Совет Накопительного фонда в день ее аннулирования.
Статья 87. Прекращение полномочий компании по управлению активами.
1. Полномочия компании по управлению активами прекращаются Советом Накопительного фонда по представлению Пенсионного фонда, хранителя, органов, осуществляющих государственный надзор в сфере общеобязательного государственного пенсионного страхования, в случае:
1) нарушения условий договора, заключенного с Пенсионным фондом;
2) нарушения положений основных направлений инвестиционной политики и нормативов инвестирования средств Накопительного фонда;
3) действий или бездеятельности, которые привели к уменьшению пенсионных активов Накопительного фонда по результатам бюджетного года на сумму, превышающую установленный в договоре процент общей суммы средств Накопительного фонда, если такое уменьшение не обусловлено объективными изменениями на финансовом рынке;
4) аннулирования лицензии на осуществление профессиональной деятельности по управлению активами в части пенсионных активов.
Решение Совета Накопительного фонда о прекращении полномочий компании по управлению активами принимается большинством от его состава.
Решение Совета Накопительного фонда о прекращении полномочий компании по управлению активами влечет за собой расторжение договора, заключенного между компанией и Пенсионным фондом. При этом компания по управлению активами обязана компенсировать убытки, причиненные по ее вине Накопительному фонду, в соответствии с законом.
2. Пенсионный фонд, хранитель, органы, осуществляющие государственный надзор в сфере общеобязательного государственного пенсионного страхования, обязаны направить копию представления о прекращении полномочий компании по управлению активами в Государственную комиссию по регулированию рынков финансовых услуг Украины, которая в течение одного рабочего дня дает распоряжение хранителю о прекращении исполнения распоряжений компании по управлению активами, которое является обязательным к немедленному исполнению.
3. Представление и решение Совета Накопительного фонда о прекращении полномочий компании по управлению активами могут быть обжалованы в судебном порядке.
Убытки, причиненные необоснованным прекращением полномочий компании по управлению активами, возмещаются на основании решения суда в порядке, установленном законом.
Должностные лица органов государственной власти, подписавшие представление, могут быть привлечены к ответственности за ненадлежащее исполнение служебных обязанностей в порядке, установленном законом.
Статья 88. Ограничение инвестиционной деятельности с пенсионными активами.
1. При осуществлении деятельности по управлению пенсионными активами запрещается:
1) формировать пенсионные активы за счет заемных (кредитных) средств или любых других средств, не являющихся средствами Накопительного фонда;
2) предоставлять имущественные гарантии, обеспеченные пенсионными активами, или любые кредиты (займы) за счет пенсионных активов;
3) заключать соглашения купли-продажи или мены пенсионных активов с обязательным условием обратного выкупа;
4) держать в денежных средствах на текущем банковском счете, на банковских депозитных счетах и в сберегательных сертификатах банков более 50 процентов общей стоимости пенсионных активов, при этом не более 10 процентов общей стоимости пенсионных активов в обязательствах одного банка;
5) приобретать или дополнительно инвестировать в ценные бумаги одного эмитента более 5 процентов общей стоимости пенсионных активов и держать в своих активах более 10 процентов в ценных бумагах одного эмитента (кроме ценных бумаг, погашение и получение дохода по которым гарантировано Кабинетом Министров Украины, Советом министров Автономной Республики Крым и эмитентами которых являются коммерческие банки);
6) приобретать или дополнительно инвестировать в ценные бумаги, погашение и получение дохода по которым гарантировано Кабинетом Министров Украины, Советом министров Автономной Республики Крым, более 50 процентов общей стоимости пенсионных активов;
7) приобретать или дополнительно инвестировать в облигации местных займов более 10 процентов общей стоимости пенсионных активов;
8) приобретать или дополнительно инвестировать в корпоративные облигации, эмитентами которых являются резиденты Украины, более 20 процентов общей стоимости пенсионных активов;
9) приобретать или дополнительно инвестировать в акции украинских эмитентов более 40 процентов общей стоимости пенсионных активов;
10) приобретать или дополнительно инвестировать в ценные бумаги, погашение и получение дохода по которым гарантировано правительствами иностранных государств, более 20 процентов общей стоимости пенсионных активов;
11) приобретать или дополнительно инвестировать в акции и облигации иностранных эмитентов, прошедших листинг на организованных фондовых рынках иностранных государств, более 20 процентов общей стоимости пенсионных активов;
12) приобретать или дополнительно инвестировать в другие активы, не запрещенные законодательством Украины, но не указанные в этой статье, более 5 процентов общей стоимости пенсионных активов;
13) приобретать или дополнительно инвестировать в ценные бумаги, погашение и получение дохода по которым гарантировано правительством одного иностранного государства, более 10 процентов общей стоимости пенсионных активов;
14) приобретать ценные бумаги, эмитентами которых являются связанные лица Накопительного фонда, компании по управлению активами, хранителя и советника по инвестиционным вопросам;
15) осуществлять за собственные средства компании по управлению активами операции с ценными бумагами, являющимися пенсионными активами;
16) бесплатно отчуждать пенсионные активы;
17) использовать пенсионные активы для обеспечения исполнения обязательств, не связанных с функционированием Накопительного фонда;
18) отчуждать имущество, принадлежащее компании по управлению активами, в пенсионные активы;
19) приобретать в собственность недвижимое имущество и любые другие активы, составляющие пенсионные активы.
2. Средства Накопительного фонда, размещаемые на депозитных счетах в коммерческих банках, не могут быть размещены менее чем в трех коммерческих банках. При этом распределение средств по депозитным счетам банков должно быть таким, чтобы разница отклонения в суммах составляла не более 10 процентов.
3. Купля-продажа ценных бумаг осуществляется с соблюдением требований настоящего Закона и законодательства только на конкурентных началах на организационно оформленном рынке ценных бумаг Украины, фондовой бирже или в торгово-информационной системе, зарегистрированных в установленном порядке.
Статья 89. Требования к основным направлениям инвестиционной политики и нормативам инвестирования средств Накопительного фонда.
1. Основные направления инвестиционной политики и нормативы инвестирования средств Накопительного фонда утверждает ежегодно Совет Накопительного фонда не позднее 1 января года, в течение которого они действуют.
Основные направления инвестиционной политики и нормативы инвестирования средств Накопительного фонда могут быть пересмотрены Советом Накопительного фонда в течение года.
Проекты основных направлений инвестиционной политики и нормативов инвестирования средств Накопительного фонда и проекты изменений в них представляет Совету Накопительного фонда исполнительная дирекция Пенсионного фонда по согласованию с Министерством экономики и по вопросам европейской интеграции Украины, Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых услуг Украины, Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку и Национальным банком Украины.
2. Проекты основных направлений инвестиционной политики и нормативов инвестирования средств Накопительного фонда представляются Совету Накопительного фонда не позднее 1 октября года, предшествующего плановому. К разработке проектов основных направлений инвестиционной политики и нормативов инвестирования средств Накопительного фонда по решению Совета Накопительного фонда может привлекаться советник (советники) по инвестиционным вопросам и компании по управлению активами.
3. В основных направлениях инвестиционной политики отражаются основные направления и ограничения относительно инвестирования средств Накопительного фонда с учетом ограничений, определенных настоящим Законом, и суммы административных расходов и финансирование расходов на оплату договоров страхования пожизненных пенсий или одноразовых выплат, уровни инвестиционного дохода в соответствующем году. Основные направления инвестиционной политики являются обязательными для применения Пенсионным фондом, компаниями по управлению активами и хранителем.
4. Основные направления инвестиционной политики подлежат обязательному опубликованию.
5. Нормативы инвестирования средств Накопительного фонда определяют ежегодные пропорции инвестирования средств в каждый отдельный вид активов согласно требованиям основных направлений инвестиционной политики, содержат инвестиционную стратегию Накопительного фонда и критерии выбора объектов инвестирования с учетом конкретных классов инвестиционного рейтинга. Содержание нормативов инвестирования средств Накопительного фонда не должно противоречить положениям основных направлений инвестиционной политики и настоящему Закону.
Нормативы инвестирования средств Накопительного фонда являются конфиденциальным документом. Полный текст нормативов инвестирования средств Накопительного фонда хранится в Пенсионном фонде и предоставляется хранителю. Компании по управлению активами предоставляется извлечение из нормативов инвестирования средств Накопительного фонда в части требований относительно инвестирования пенсионных активов, находящихся в управлении этой компании.
Статья 90. Порядок проведения тендера для избрания компаний по управлению активами, хранителя и аудитора Накопительного фонда.
1. Порядок проведения тендера для избрания компаний по управлению активами, хранителя и аудитора Накопительного фонда определяется условиями проведения тендера.
2. Условия проведения тендера содержат:
1) содержание и порядок опубликования объявления о проведении тендера;
2) сроки и порядок подготовки и основные требования к техническому заданию, информацию о лицах, ответственных за его подготовку;
3) перечень тендерной документации, порядок ее составления, представления, регистрации и рассмотрения;
4) сроки и порядок проведения тендера, информацию о должностных лицах, ответственных за его проведение;
5) требования к лицам, которые могут участвовать в проведении тендера (требования к претендентам);
6) порядок установления балльной оценки тендерных предложений;
7) порядок определения победителя тендера;
8) порядок опубликования результатов тендера;
9) порядок заключения договоров по результатам тендера.
Условия проведения тендера утверждает Совет Накопительного фонда в срок не позднее одного месяца до даты объявления тендера и подлежат обязательному опубликованию в порядке, определенном Советом Накопительного фонда, в том числе опубликованию не менее чем в двух международных финансовых периодических изданиях.
3. Совет Накопительного фонда принимает решение:
1) о проведении первого тендера для избрания компаний по управлению активами и хранителя — не позднее шести месяцев до дня введения уплаты страховых взносов в Накопительный фонд;
2) о проведении первого тендера для избрания аудитора Накопительного фонда — по завершении первого года функционирования Накопительного фонда;
3) о проведении следующих тендеров для избрания компании по управлению активами, хранителя и аудитора — не позднее шести месяцев до дня истечения срока действия соответствующих договоров, а при их досрочном расторжении в случаях, предусмотренных настоящим Законом, — в месячный срок со дня расторжения договора;
4) о проведении тендера для избрания компаний по управлению активами, хранителя и аудитора, если по результатам предыдущего тендера с его победителем (победителями) в месячный срок не был заключен соответствующий договор, — не позднее одного месяца со дня истечения указанного срока;
5) о проведении тендера для избрания компаний по управлению активами, хранителя и аудитора, если по результатам предыдущего тендера не определен победитель или если на первом этапе тендера приняли участие менее трех претендентов, — одновременно с определением результатов соответствующего этапа тендера;
6) о проведении тендера для избрания компаний по управлению активами, хранителя и аудитора в случае принятия судом решения о признании результатов тендера недействительными — не позднее одного месяца со дня вступления решения суда в законную силу.
4. Решение о проведении тендера содержит:
1) дату проведения первого этапа тендера, которая не может быть более ранней чем за два месяца со дня принятия решения о проведении тендера;
2) порядок и конечную дату представления тендерной документации, которая не может быть более поздней чем за десять календарных дней до даты проведения тендера;
3) требования к лицам, которые могут участвовать в проведении тендера (претенденты), определенные в соответствии с требованиями настоящего Закона;
4) техническое задание и перечень тендерной документации, которую претенденты должны представить для участия в тендере;
5) адрес, по которому принимается тендерная документация;
6) место и время проведения тендера;
7) стоимость участия в тендере;
8) условия проведения тендера, критерии и порядок определения победителя тендера.
Решение о проведении тендера подлежит опубликованию в течение пяти рабочих дней со дня его принятия.
Дата, время и место проведения тендера, определенные в объявлении о проведении тендера, не могут быть изменены.
Статья 91. Техническое задание тендера.
1. Техническое задание тендера утверждает Совет Накопительного фонда в соответствии с условиями проведения тендера одновременно с принятием решения о проведении тендера и должно содержать:
1) подробное описание требований к претендентам;
2) перечень и содержание услуг, которые должен предоставлять победитель (победители) тендера;
3) условия предоставления услуг, порядок взаимодействия с Пенсионным фондом, требования относительно организационного и материально-технического обеспечения предоставления услуг;
4) требования к договору, заключаемому с победителем тендера;
5) перечень тендерной документации, представление которой является необходимым для участия в тендере, и порядок ее оформления;
6) другие требования, определенные условиями проведения тендера, не противоречащими настоящему Закону.
Подготовка проектов технических заданий осуществляется исполнительной дирекцией Пенсионного фонда.
2. Исполнительная дирекция Пенсионного фонда обязана доставить курьерской (специальной) почтой каждому юридическому лицу, подавшему заявление на участие в тендере, техническое задание тендера в течение трех рабочих дней со дня получения заявления.
Статья 92. Тендерная документация.
1. Лица, желающие принять участие в тендере, в сроки, определенные в объявлении о проведении тендера, представляют Совету Накопительного фонда следующую тендерную документацию:
1) заявление на участие в тендере по форме, утвержденной Советом Накопительного фонда;
2) заверенную в установленном порядке доверенность на имя лица (лиц), которое будет представлять интересы претендента во время проведения тендера;
3) тендерное предложение, составленное в соответствии с требованиями настоящего Закона;
4) документ, подтверждающий оплату стоимости участия в тендере;
5) другие документы, определенные условиями проведения тендера и техническим заданием, которые подтверждают информацию о претенденте и сведения, содержащиеся в тендерном предложении.
2. Тендерное предложение составляют претенденты в соответствии с условиями проведения тендера и технического задания, и оно должно содержать:
1) общие сведения о претенденте;
2) сведения о соблюдении требований, предусмотренных техническим заданием (размер уставного фонда, собственного капитала, сведения о связанных лицах, сведения о соответствующих служебных лицах и т.п.);
3) информацию о деятельности претендента (виды деятельности, перечень предоставляемых услуг, прибыльность, опыт работы и т.п.);
4) информацию о финансовом положении претендента, а также о результатах аудиторских проверок за последние три года, наложении в течение последних десяти лет финансовых и других санкций, запретах на осуществление соответствующей деятельности, в том числе путем прекращения или отмены действия лицензий по любым причинам;
5) сведения о наличии у претендента возможностей и предложения относительно выполнения условий технического задания;
6) основные положения договора, который должен быть заключен в случае признания претендента победителем тендера;
7) другие сведения, определенные условиями проведения тендера и техническим заданием.
Вместе с тендерной документацией претендентом могут быть представлены вопросы относительно требований технического задания.
3. Тендерная документация направляется заказным письмом, курьерской (специальной) почтой или представляется собственноручно представителем юридического лица, желающего принять участие в тендере. Тендерная документация представляется на украинском языке в опечатанных конвертах, кроме документа, подтверждающего уплату претендентом стоимости участия в тендере.
Конверты с тендерной документацией принимаются лицом, уполномоченным Советом Накопительного фонда, которое указывает на них дату, время получения и выдает справку о получении тендерной документации.
Тендерная документация, поступившая после конечного срока представления тендерной документации, установленного в объявлении о проведении тендера, или тендерная документация, представленная претендентом, который не оплатил стоимость участия в тендере, не рассматривается.
Претендент имеет право письменно отозвать свою тендерную документацию до истечения срока представления тендерной документации, установленного в объявлении о проведении тендера.
4. С целью покрытия расходов, связанных с проведением тендера, условиями его проведения устанавливается стоимость участия в тендере, которую должны уплатить претенденты.
Уплаченная стоимость участия в тендере не возвращается, кроме случаев отзыва претендентами тендерной документации в порядке, определенном настоящим Законом.
5. Претендент может участвовать в проведении нескольких тендеров, если это не противоречит требованиям настоящего Закона.
6. Тендерная документация является официальными документами. Совет Накопительного фонда проверяет достоверность представленной информации. В случае недостоверности информации лица, представившие ее, привлекаются к ответственности в соответствии с законом и утрачивают право на участие в тендере.
7. Использование сведений, содержащихся в тендерной документации, осуществляется с соблюдением требований законодательства об информации.
8. Тендерная документация хранится Пенсионным фондом в течение десяти лет со дня объявления результатов тендера, а относительно победителя тендера — в течение срока действия заключенного с ним договора и в течение десяти лет со дня прекращения действия договора.
Статья 93. Проведение тендера.
1. Тендер для избрания компаний по управлению активами, хранителя и аудитора Накопительного фонда проводится в два этапа.
В первом этапе тендера должны участвовать не менее трех претендентов.
2. На первом этапе тендера, в день, определенный в объявлении о проведении тендера, Совет Накопительного фонда проводит открытое заседание, на котором:
1) раскрываются конверты с тендерной документацией в очередности времени их регистрации, при этом председательствующий ставит собственную подпись и штамп Совета Накопительного фонда на всех листах документов, которые были в конверте;
2) объявляются тендерные предложения;
3) проверяется соответствие тендерной документации требованиям настоящего Закона, условиям проведения тендера и техническому заданию;
4) всем членам Совета Накопительного фонда предоставляются для оценки копии тендерной документации;
5) запечатывается по одному экземпляру каждого представленного тендерного предложения в контрольный пакет, подписываемый всеми присутствующими членами Совета Накопительного фонда и передаваемый на хранение лицу, уполномоченному Советом Накопительного фонда;
6) сообщается о дне, времени и месте объявления результатов первого этапа тендера.
3. Для объявления результатов первого этапа тендера не позднее одного месяца со дня раскрытия конвертов с тендерной документацией проводится открытое заседание Совета Накопительного фонда, на котором:
1) заслушиваются и обсуждаются мотивированные выводы членов Совета Накопительного фонда относительно предоставленной им для оценки тендерной документации;
2) предоставляются ответы на вопросы претендентов, если, по мнению членов Совета Накопительного фонда, они являются существенными и не нашли достаточного отражения в техническом задании. При этом вопрос и ответ должны быть доведены до всех участников тендера, допущенных для участия во втором этапе тендера;
3) по результатам обсуждения принимается и объявляется решение о допуске претендентов к участию во втором этапе тендера.
Ко второму этапу тендера допускаются претенденты, которые наиболее соответствуют условиям проведения тендера, требованиям технического задания тендера и настоящего Закона и которые предложили самое высокое качество услуг за наименьшую стоимость.
При несоответствии тендерной документации условиям проведения тендера или техническому заданию либо несоответствии претендента требованиям настоящего Закона принимается решение об отказе в дальнейшем участии в тендере;
4) утверждаются инструкции, система балльной оценки тендерных предложений, вопросы к претендентам для проведения второго этапа тендера;
5) объявляются дата, время и место проведения второго этапа тендера.
4. Всех претендентов, участвовавших в первом этапе тендера, письменно информирует Совет Накопительного фонда о результатах первого этапа тендера в течение трех рабочих дней со дня объявления его результатов.
Совет Накопительного фонда предоставляет претендентам справки о результатах первого этапа тендера в течение трех рабочих дней со дня их объявления в порядке и по форме, определенным условиями проведения тендера.
Претендентам, допущенным к участию во втором этапе тендера, в этот же срок предоставляются инструкции и вопросы для проведения второго этапа тендера.
Претенденты, допущенные к участию во втором этапе тендера и получившие вопросы или инструкции, обязаны письменно представить Совету Накопительного фонда ответы на вопросы и дополнительную информацию о тендерных предложениях, предусмотренную инструкциями, в течение десяти рабочих дней со дня получения инструкций и вопросов. Полученные ответы и информация предоставляются членам Совета Накопительного фонда в течение трех рабочих дней со дня их получения.
5. На втором этапе тендера Совет Накопительного фонда в срок, не превышающий одного месяца со дня объявления результатов первого этапа тендера, проводит открытое заседание, на котором:
заслушиваются комментарии претендентов относительно их тендерных предложений;
заслушиваются мотивированные заключения членов Совета Накопительного фонда относительно тендерных предложений;
осуществляется оценка тендерных предложений по балльной системе, определяется победитель (победители) и объявляются результаты второго этапа тендера;
одобряются основные положения договора с победителем тендера;
в случае если по результатам второго этапа тендера не определен ни один победитель, принимается решение о проведении нового тендера.
В случае непредставления претендентами, допущенными к участию во втором этапе тендера, письменных ответов на вопросы или дополнительной информации, предусмотренной инструкциями, утвержденными по результатам первого этапа тендера, или в случае неявки представителей претендентов на второй этап тендера эти претенденты считаются выбывшими из дальнейшего участия в тендере по собственному желанию.
6. Совет Накопительного фонда предоставляет претендентам, участвовавшим в первом и втором этапах тендера, стенограмму, которая ведется во время заседаний Совета Накопительного фонда, в течение трех рабочих дней после соответствующего заседания.
7. Совет Накопительного фонда предоставляет претендентам, участвовавшим во втором этапе тендера, письменную информацию о результатах второго этапа тендера в течение трех рабочих дней со дня объявления его результатов. При этом победителю тендера выдается соответствующая справка, являющаяся основанием для заключения с победителем соответствующего договора.
Результаты второго этапа тендера подлежат обязательному официальному обнародованию в течение десяти календарных дней со дня их объявления.
8. Результаты первого и второго этапов тендера могут быть обжалованы претендентами, участвовавшими в тендере, в судебном порядке. При этом подача соответствующего иска в суд не прекращает действие решения Совета Накопительного фонда о проведении второго этапа тендера или о заключении соответствующего договора с победителем (победителями) соответствующего тендера.
Организационное и материально-техническое обеспечение проведения соответствующих тендеров осуществляется исполнительной дирекцией Пенсионного фонда.
Статья 94. Определение победителя тендера.
1. Победителем (победителями) тендера признается претендент (претенденты), участвовавший во втором этапе тендера, тендерное предложение которого получило наивысшую балльную оценку по системе балльной оценки, утвержденной Советом Накопительного фонда, по следующим критериям:
соответствие требованиям, определенным настоящим Законом, условиям проведения тендера и техническим заданиям;
соблюдение претендентом в своей деятельности требований законодательства, финансово-экономических нормативов, наличие или отсутствие соответствующих нарушений, применение к претенденту санкций за эти нарушения, наличие или отсутствие претензий и судебных исков к претенденту, неурегулированных споров при его участии, жалоб на действия претендента и качество предоставляемых им услуг;
финансовое положение претендента, включая объем собственного капитала, наличие или отсутствие кредиторской и дебиторской задолженности, платежеспособность, возможность гарантирования собственными средствами исполнения обязательств по договору и возможность возмещения убытков при нарушении условий договора в случае признания его победителем тендера, основные показатели финансово-хозяйственной деятельности, прибыльность этой деятельности, объем привлеченных средств других лиц;
деловая репутация претендента, перечень предлагаемых им услуг, длительность и опыт предоставления этих услуг, круг лиц, которым они предоставлялись, качество указанных услуг, соответствие технологии предоставления этих услуг современным стандартам;
характеристика организационной структуры и материально-технической базы претендента и возможности для полноценного предоставления соответствующих услуг, его деловая репутация, уровень образования и опыт работы персонала, ответственного за предоставление соответствующих услуг;
возможность обеспечения претендентом необходимого взаимодействия с Пенсионным фондом, другими субъектами накопительной системы пенсионного страхования, взаимодействие с которыми необходимо в процессе предоставления соответствующих услуг, в частности оперативность такого взаимодействия, его техническое обеспечение, в том числе обеспечение обмена информацией;
возможность возникновения рисков при предоставлении претендентом услуг;
предоставление самого высокого качества услуг за наименьшую цену;
другим критериям, определенным условиями проведения тендера и техническим заданием.
2. В случае если во втором этапе тендера участвовал только один претендент, Совет Накопительного фонда может признать его победителем тендера, если его тендерное предложение получило наивысшую балльную оценку по всем критериям, определенным условиями проведения тендера, и техническому заданию.
3. Совет Накопительного фонда при утверждении системы балльной оценки тендерных предложений определяет наименьшую общую сумму баллов и наименьший балл для каждого критерия, по которому осуществляется балльная оценка, позволяющие признать претендента победителем тендера.
В случае если тендерное предложение ни одного из претендентов не набрало наименьшей общей суммы баллов или наименьший балл для каждого критерия, по которому осуществляется балльная оценка, победитель тендера не определяется.
4. Договор с победителем тендера заключается Пенсионным фондом в соответствии с требованиями настоящего Закона.
Статья 95. Требования к договорам.
1. По результатам тендера Пенсионный фонд в месячный срок после объявления результатов тендера заключает договоры в письменной форме с компаниями по управлению активами, хранителем и аудитором Накопительного фонда.
2. Существенными условиями договоров являются:
3. В договоре с компанией по управлению активами также указываются: обязательства компании по управлению активами по инвестированию пенсионных активов с целью получения максимального инвестиционного дохода при минимально возможных рисках в соответствии с основными направлениями инвестиционной политики и нормативами инвестирования средств Накопительного фонда, установленными для этих пенсионных активов;
требование относительно ведения бухгалтерского учета и финансовой отчетности в соответствии с национальными стандартами бухгалтерского учета.
Неотъемлемым приложением к договору должны быть основные направления инвестиционной политики и извлечение из нормативов инвестирования средств Накопительного фонда в части требований относительно инвестирования пенсионных активов, находящихся в управлении этой компании, а также акт приемки-передачи в управление пенсионных активов, которые сформированы на день заключения договора и которыми будет управлять компания, заверенный Пенсионным фондом, хранителем и предыдущей компанией по управлению активами.
4. В договоре с хранителем также указываются:
Статья 96. Порядок обнародования информации о состоянии пенсионных активов.
1. Информация о состоянии пенсионных активов обнародуется исполнительной дирекцией Пенсионного фонда путем:
ежеквартального обязательного официального обнародования;
обнародования в электронных средствах массовой информации; представления отчетности в Государственную комиссию по регулированию рынков финансовых услуг Украины в соответствии с требованиями настоящего Закона.
2. Официальное обнародование информации о деятельности Накопительного фонда осуществляется в месячный срок по истечении отчетного периода.
3. Отчетность в Государственную комиссию по регулированию рынков финансовых услуг Украины представляется в порядке, в сроки и по формам, установленным этой Комиссией.
4. Информация, подлежащая обнародованию в соответствии с этой статьей, не является конфиденциальной.
Статья 97. Информация о Накопительном фонде, подлежащая ежегодному официальному обнародованию.
1. Информация о Накопительном фонде, подлежащая ежегодному официальному обнародованию, подготавливается исполнительной дирекцией Пенсионного фонда по форме, определяемой Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых услуг Украины, и должна содержать сведения о:
1) составе Совета Накопительного фонда;
2) привлеченном советнике (советниках) по инвестиционным вопросам;
3) компаниях по управлению активами;
4) хранителе;
5) аудиторе Накопительного фонда;
6) размерах вознаграждений, уплаченных исполнительной дирекции Пенсионного фонда, компаниям по управлению активами, хранителю, советнику по инвестиционным вопросам и аудитору Накопительного фонда за услуги, предоставленные для функционирования Накопительного фонда, за отчетный год;
7) годовых прибылях и убытках, связанных с размещением пенсионных активов;
8) отчете о балансовой стоимости пенсионных активов, чистой стоимости пенсионных активов и чистой стоимости единицы пенсионных активов на конец отчетного года;
9) условиях и объемах размещения пенсионных активов в средствах на депозитных счетах банков;
10) перечне объектов инвестирования, где размещено более 1 процента пенсионных активов в ценных бумагах;
11) перечне эмитентов, в которых Накопительный фонд владеет в ценных бумагах более чем 5 процентами их уставного фонда;
12) объеме средств Накопительного фонда, инвестированных в активы в соответствии с пунктом 11 части первой статьи 88 настоящего Закона;
13) результатах проверок деятельности Пенсионного фонда относительно административного управления Накопительным фондом, компаний по управлению активами, хранителя, советника по инвестиционным вопросам;
14) данных относительно количества застрахованных лиц, которые в течение года направляли страховые взносы в негосударственные пенсионные фонды, и объемов этих средств, перечисленных в эти фонды;
15) другой информации о функционировании Накопительного фонда, определенной Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых услуг Украины.
Статья 98. Предоставление застрахованным лицам информации о пенсионных активах.
1. Информация о состоянии пенсионных активов, учтенных на накопительном пенсионном счете застрахованного лица, является конфиденциальной и не подлежит разглашению или опубликованию, кроме случаев, установленных законом.
2. Исполнительная дирекция Пенсионного фонда обязана предоставлять каждому застрахованному лицу бесплатно до 15 февраля следующего за отчетным года письменный отчет о состоянии его пенсионных активов с указанием чистой стоимости пенсионных активов на начало и конец отчетного года, ежемесячных поступлении страховых взносов и годового инвестиционного дохода.
Исполнительная дирекция Пенсионного фонда также обязана предоставлять такую информацию по письменному запросу застрахованного лица в течение пяти рабочих дней со дня его получения за плату, определенную Советом Накопительного фонда, кроме случаев предоставления информации для заключения договора страхования пожизненной пенсии.
1. Накопительный фонд создается Пенсионным фондом как целевой внебюджетный фонд.
2. Административное управление Накопительным фондом осуществляет исполнительная дирекция Пенсионного фонда.
3. Управление пенсионными активами Накопительного фонда осуществляется компаниями по управлению активами.
4. Счета Накопительного фонда открываются исполнительной дирекцией Пенсионного фонда в хранителе.
5. Застрахованное лицо, уплачивающее (за которое уплачивают) страховые взносы в Накопительный фонд, имеет право направить эти страховые взносы в любой негосударственный пенсионный фонд. При этом застрахованное лицо представляет территориальному органу Пенсионного фонда и страхователю следующие документы:
заявление о выборе негосударственного пенсионного фонда;
заполненную карточку по форме, установленной правлением Пенсионного фонда, в которой указываются сведения о выбранном негосударственном пенсионном фонде;
копию пенсионного контракта, заключенного застрахованным лицом с выбранным негосударственным пенсионным фондом.
6. Урегулирование отношений, касающихся страховых взносов, направляемых в выбранный застрахованным лицом негосударственный пенсионный фонд, дальнейшего размещения и инвестирования пенсионных активов застрахованного лица, страхования и выплаты пожизненной пенсии либо единовременной выплаты, осуществляется в соответствии с законодательством о негосударственном пенсионном обеспечении.
Статья 79. Источники формирования средств Накопительного фонда и их использование.
1. Источниками формирования средств Накопительного фонда являются:
1) страховые взносы застрахованных лиц, направляемые в Накопительный фонд;
2) инвестиционный доход, образующийся в результате размещения и инвестирования средств Накопительного фонда в порядке, установленном законом;
3) суммы от финансовых санкций, примененных в соответствии с настоящим Законом и другими законами к юридическим и физическим лицам за нарушение установленного законодательством порядка начисления, исчисления и уплаты страховых взносов, направляемых в Накопительный фонд, и использование средств Накопительного фонда, а также суммы административных взысканий, наложенных в соответствии с законом на должностных лиц и граждан за эти нарушения.
2. Инвестиционный доход, учитываемый на накопительных пенсионных счетах застрахованных лиц, определяется как разность между суммой совокупного инвестиционного дохода, полученного от инвестирования пенсионных активов, и суммой административных расходов, связанных с их управлением.
3. Совокупный инвестиционный доход формируется за счет:
1) прибыли, получаемой от инвестирования пенсионных активов в ценные бумаги;
2) процентов, начисляемых на пенсионные активы, размещенные на банковских депозитных счетах;
3) дохода от других видов инвестирования, разрешенных законом.
4. Порядок формирования и исчисления инвестиционного дохода определяется Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку по согласованию с государственной комиссией по регулированию рынков финансовых услуг Украины и Министерством финансов Украины.
Инвестиционный доход от операций с пенсионными активами не включается в состав дохода компаний по управлению активами.
5. Средства Накопительного фонда используются на:
1) инвестирование в целях получения дохода в пользу застрахованных лиц;
2) оплату договоров страхования пожизненных пенсий или осуществление единовременных выплат;
3) оплату услуг компаний по управлению активами;
4) оплату услуг исполнительной дирекции Пенсионного фонда, связанных с административным управлением Накопительным фондом, в том числе на проведение тендеров, в порядке и размерах, установленных Советом Накопительного фонда;
5) оплату услуг советника (советников) по инвестиционным вопросам;
6) оплату услуг хранителя;
7) оплату услуг по проведению плановой аудиторской проверки.
Запрещается использование средств Накопительного фонда для обеспечения выплаты пенсий и предоставления социальных услуг из солидарной системы и на другие цели, не предусмотренные настоящим Законом.
6. Средства Накопительного фонда являются собственностью застрахованных лиц, уплачивавших страховые взносы в этот фонд, и принадлежат каждому застрахованному лицу в части, учтенной на его накопительном пенсионном счете.
7. Учет поступлений и расходов средств Накопительного фонда осуществляют исполнительные органы Пенсионного фонда.
Статья 80. Пенсионные активы Накопительного фонда
1. Пенсионные активы состоят из:
1) активов в денежных средствах;
2) активов в ценных бумагах;
3) других активов, не запрещенных законом.
2. Пенсионные активы в денежных средствах состоят из:
1) страховых взносов, перечисляемых в Накопительный фонд;
2) средств, размещенных на банковских депозитных счетах, что удостоверяется соответствующими именными сберегательными сертификатами банковских учреждений, выданных на имя Накопительного фонда, и процентов по ним;
3) инвестиционного дохода, получаемого от инвестирования пенсионных активов в ценные бумаги.
3. Пенсионные активы в ценных бумагах состоят из:
1) ценных бумаг, погашение и получение дохода по которым гарантировано Кабинетом Министров Украины, Советом министров Автономной Республики Крым, местными советами в соответствии с законодательством;
2) акций и облигаций украинских эмитентов, которые в соответствии с нормами законодательства находятся в обращении на организационно оформленных рынках ценных бумаг Украины (кроме ценных бумаг, на которые осуществляется подписка согласно законодательству) и прошли листинг на фондовых биржах либо в торгово-информационных системах, зарегистрированных в установленном порядке;
3) ценных бумаг, погашение и получение дохода по которым гарантировано правительствами иностранных государств, где рейтинг внешнего долга не меньше класса А по шкале, установленной указанными в пункте 4 этой части рейтинговыми компаниями;
4) облигаций иностранных эмитентов с инвестиционным рейтингом класса А или выше по шкале, установленной рейтинговыми компаниями Стандарт энд Пурс (Standard and Poor's), Мудис (Moody's) или Фитч (Fitch);
5) акций иностранных эмитентов, которые находятся в обращении на организованных фондовых рынках и прошли листинг на одной из таких фондовых бирж, как Нью-Йоркская, Лондонская, Токийская, Франкфуртская или в торгово-информационной системе НАСДАК (NASDAQ). Кабинет Министров Украины может определять дополнительно к указанным другие иностранные фондовые биржи и торгово-информационные системы. Эмитент этих акций должен осуществлять свою деятельность в течение не менее 10 лет и быть резидентом страны, рейтинг внешнего долга которой не меньше класса А по шкале, установленной указанными в пункте 4 этой части рейтинговыми компаниями.
Размещение средств Накопительного фонда в активы, указанные в пункте 3 части первой этой статьи, может осуществляться с учетом прибыльности и надежности инвестиций при необходимости инвестиционной поддержки отечественной экономики, развития ее приоритетных отраслей, внедрения и развития современных технологий, создания новых рабочих мест, реализации инвестиционных проектов, в том числе при государственной поддержке. При этом Кабинет Министров Украины предусматривает меры, направленные на защиту инвестиций и обеспечение их возврата, в том числе соответствующие государственные гарантии.
Размещение средств Накопительного фонда в активы, указанные в пунктах 4 и 5 этой части, может осуществляться при условии, что инвестирование средств Накопительного фонда за пределами Украины негативно не отразится на внешнем платежном балансе Украины, состоянии ее валютных резервов и стабильности ее денежной единицы. Решение о возможности инвестирования средств Накопительного фонда за пределами Украины принимает Совет Накопительного фонда только при наличии положительного решения Совета национальной безопасности и обороны Украины по этому вопросу.
4. Пенсионные активы в ценных бумагах не могут включать:
1) ценные бумаги, эмитентами которых являются хранитель, компания по управлению активами, советник по инвестиционным вопросам, аудитор и лица, предоставляющие консультационные услуги, с которыми исполнительной дирекцией Пенсионного фонда заключены соответствующие договоры, и их связанные лица;
2) ценные бумаги, которые не прошли листинг фондовой биржи или торгово-информационной системы, зарегистрированных в установленном порядке;
3) ценные бумаги, эмитентами которых являются институты совместного инвестирования;
4) векселя;
5) производные ценные бумаги.
5. Пенсионные активы не могут формироваться за счет средств, полученных на основаниях, противоречащих законодательству.
6. Пенсионные активы не могут быть предметом залога и используются только на цели, предусмотренные частью пятой статьи 79 настоящего Закона. На пенсионные активы не может налагаться взыскание по обязательствам компании по управлению активами, хранителя, страховой организации, Пенсионного фонда.
7. Сумма пенсионных активов, принадлежащих застрахованному лицу, рассчитывается исходя из количества единиц пенсионных активов, учтенных на его накопительном пенсионном счете, и чистой стоимости единицы пенсионных активов.
При купле-продаже ценных бумаг подсчет осуществляется исходя из чистой стоимости пенсионных активов на конец рабочего дня, в течение которого осуществлялись эти операции.
Подсчет чистой стоимости пенсионных активов осуществляется хранителем совместно с исполнительной дирекцией Пенсионного фонда и компанией по управлению активами по методике и в порядке, которые определены Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку по согласованию с Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых услуг Украины и Национальным банком Украины.
Распределение и учет инвестиционного дохода на накопительных пенсионных счетах застрахованных лиц осуществляются исполнительной дирекцией Пенсионного фонда ежедневно по результатам инвестирования пенсионных активов исходя из подсчетов чистой стоимости единицы пенсионных активов.
Информация о движении пенсионных активов, учтенных на накопительных пенсионных счетах, представляется хранителем в порядке, определенном Кабинетом Министров Украины.
8. Порядок зачисления, учета, инвестирования, управления средствами Накопительного фонда определяется в соответствии с настоящим Законом.
9. Пенсионные активы в случае признания компании по управлению активами или хранителя банкротом не могут включаться в ликвидационную массу компании по управлению активами или хранителя.
10. На пенсионные активы не может быть наложено какое-либо взыскание или применена конфискация.
Статья 81. Совет Накопительного фонда.
1. Совет Накопительного фонда создается в целях осуществления полномочий, предусмотренных статьей 82 настоящего Закона.
2. В состав Совета Накопительного фонда входят 14 человек, которые на пропорциональной основе назначаются Президентом Украины и Верховной Радой Украины.
Президент Украины назначает семь членов Совета Накопительного фонда путем принятия соответствующего указа — по одному представителю от центральных органов исполнительной власти в сфере труда и социальной политики, финансов, экономики и по вопросам европейской интеграции, Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины, Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку, Совета национальной безопасности и обороны Украины и Пенсионного фонда.
Верховная Рада Украины назначает путем принятия соответствующего постановления семь членов Совета Накопительного фонда, в том числе по одному представителю от застрахованных лиц, работодателей и Национального банка Украины.
3. Членом Совета Накопительного фонда может быть лицо, которое имеет высшее образование в области экономики, финансов или права и при этом имеет опыт работы в органе законодательной власти или на руководящих должностях в центральных органах исполнительной власти, в финансовых учреждениях, в профсоюзных объединениях либо имеет опыт научной работы по финансовой, экономической или юридической тематике.
4. Члены Совета Накопительного фонда осуществляют полномочия на общественных началах.
Членам Совета Накопительного фонда за счет средств Накопительного фонда компенсируются фактические расходы, понесенные ими в связи с выполнением полномочий в соответствии с Регламентом Совета Накопительного фонда в пределах расходов, утвержденных на эти цели.
Членам Совета Накопительного фонда запрещается разглашать сведения, которые являются конфиденциальными в соответствии с настоящим Законом и законодательством об информации.
5. Срок полномочий членов Совета Накопительного фонда составляет шесть лет. Очередное назначение членов Совета Накопительного фонда осуществляется не позднее чем за три месяца до истечения срока полномочий ранее назначенных членов Совета Накопительного фонда.
6. На первом заседании Совета Накопительного фонда из состава его членов избираются председатель и его заместитель на срок их полномочий путем открытого голосования простым большинством голосов от общего количества присутствующих на заседании членов Совета Накопительного фонда. Каждый член Совета Накопительного фонда имеет один голос.
7. Председатель Совета Накопительного фонда:
- организовывает и проводит заседания Совета Накопительного фонда;
- созывает внеочередные заседания по собственной инициативе или по письменному требованию более чем одной трети членов Совета Накопительного фонда;
- осуществляет другие полномочия в соответствии с Регламентом Совета Накопительного фонда.
Переизбрание председателя Совета Накопительного фонда или его заместителя осуществляется в порядке, определенном частью шестой этой статьи:
- в связи с истечением срока его полномочий;
- по собственному желанию — при условии подачи письменного заявления;
- при систематическом неисполнении или ненадлежащем исполнении своих обязанностей.
Полномочия члена Совета Накопительного фонда прекращаются досрочно:
- при сложении полномочий по его личному заявлению;
- при прекращении полномочий на должности;
- по инициативе соответственно Президента Украины или Верховной Рады Украины;
- при систематическом неисполнении или ненадлежащем исполнении возложенных на него обязанностей;
- при вступлении в законную силу обвинительного приговора в отношении него;
- при признании его по решению суда не соответствующим требованиям, предусмотренным частью третьей этой статьи;
- при неучастии более чем в трех очередных заседаниях Совета Накопительного фонда;
- при прекращении гражданства Украины или выезде за пределы Украины на постоянное место жительства;
- при признании недееспособным, безвестно отсутствующим или объявлении умершим;
- в случае смерти.
10. Совет Накопительного фонда осуществляет свою деятельность на основании настоящего Закона и Регламента Совета Накопительного фонда.
Статья 82. Полномочия Совета Накопительного фонда
1. К исключительным полномочиям Совета Накопительного фонда относятся: 1) определение по результатам тендера компаний по управлению активами, хранителя, аудитора Накопительного фонда;
2) утверждение условий проведения и технического задания тендера по выбору компаний по управлению активами, хранителя, аудитора Накопительного фонда;
3) принятие решения о целесообразности привлечения советника по инвестиционным вопросам, определении порядка его привлечения, утверждении его и условий договора с ним;
4) заслушивание и утверждение ежегодных отчетов о результатах работы компаний по управлению активами, хранителя и советника по инвестиционным вопросам;
5) утверждение основных направлений инвестиционной политики и нормативов инвестирования средств Накопительного фонда и изменений в них;
6) принятие решения о досрочном проведении тендеров для избрания компаний по управлению активами и хранителя;
7) утверждение сметы на техническое и материальное обеспечение работы Совета Накопительного фонда, размера оплаты услуг исполнительной дирекции Пенсионного фонда, связанных с административным управлением Накопительным фондом, и процента отчислений со страховых взносов, связанных с административными расходами Накопительного фонда;
8) заслушивание отчета исполнительной дирекции Пенсионного фонда относительно административного управления Накопительным фондом, внесение рекомендаций и предложений правлению Пенсионного фонда по усовершенствованию управления Накопительным фондом;
9) применение отлагательного вето относительно решений, принятых субъектами накопительной системы пенсионного страхования с нарушением законодательства об общеобязательном государственном пенсионном страховании, которые могут причинить вред застрахованным лицам;
10) утверждение Регламента Совета Накопительного фонда;
11) утверждение распределения объемов пенсионных активов между компаниями по управлению активами.
2. К полномочиям Совета Накопительного фонда относятся:
1) подача Наблюдательному совету предложений по усовершенствованию функционирования системы общеобязательного государственного пенсионного страхования;
2) заслушивание информации органов государственного надзора и регулирования о результатах проверок состояния исполнения требований законодательства в сфере общеобязательного государственного пенсионного страхования субъектами накопительной системы пенсионного страхования и аудиторских отчетов.
Совет Накопительного фонда осуществляет другие полномочия, которые в соответствии с настоящим Законом отнесены к его ведению.
3. В случае если Совет Накопительного фонда применяет отлагательное вето относительно решения субъекта накопительной системы пенсионного страхования, он указывает на допущенные нарушения и устанавливает срок для их устранения. Если в течение этого срока субъект накопительной системы пенсионного страхования не устранит нарушения, Совет Накопительного фонда незаконное решение отменяет.
Статья 83. Заседание Совета Накопительного фонда.
1. Очередные заседания Совета Накопительного фонда проводятся не реже одного раза в квартал. День проведения заседания Совета Накопительного фонда назначает его председатель.
По решению председателя Совета Накопительного фонда или по письменному требованию более чем одной трети его членов проводятся внеочередные заседания Совета Накопительного фонда.
На заседания Совета Накопительного фонда могут быть приглашены руководители центральных органов исполнительной власти, представители субъектов накопительной системы пенсионного страхования, научные работники и специалисты. В заседаниях Совета Накопительного фонда могут участвовать председатель правления Пенсионного фонда и директор исполнительной дирекции Пенсионного фонда.
2. Заседание Совета Накопительного фонда считается правомочным, если на нем присутствуют не менее десяти его членов. Решения Совета Накопительного фонда принимаются простым большинством голосов. В случае распределения голосов поровну голос председателя Совета Накопительного фонда считается решающим.
3. Заседание Совета Накопительного фонда ведет председатель Совета Накопительного фонда, а при отсутствии — его заместитель в порядке, установленном Регламентом Совета Накопительного фонда. При проведении заседания Совет Накопительного фонда избирает секретаря заседания, на которого возлагается контроль за ведением протокола заседания. В протоколе обязательно отражаются повестка дня, докладчики по определенным вопросам, а также принятые решения.
4. Решения Совета Накопительного фонда по вопросам, отнесенным к его полномочиям, являются обязательными для исполнения правлением Пенсионного фонда, исполнительной дирекцией Пенсионного фонда, компаниями по управлению активами, хранителем, советником по инвестиционным вопросам, страхователями и застрахованными лицами.
Решения Совета Накопительного фонда подлежат обнародованию в порядке, установленном Советом Накопительного фонда в соответствии с требованиями настоящего Закона.
5. Решения Совета Накопительного фонда подписывает председатель Совета Накопительного фонда и все присутствующие на заседании его члены. Копия решения Совета Накопительного фонда в течение трех дней предоставляется для ознакомления Наблюдательному совету и для исполнения исполнительной дирекции Пенсионного фонда, компаниям по управлению активами, хранителю, советнику по инвестиционным вопросам.
6. Организационное и материально-техническое обеспечение работы Совета Накопительного фонда возлагается на исполнительную дирекцию Пенсионного фонда и осуществляется за счет средств Накопительного фонда в рамках сметы, утвержденной Советом Накопительного фонда на соответствующий год.
Статья 84. Советник по инвестиционным вопросам.
1. Советником по инвестиционным вопросам может быть юридическое лицо (в том числе нерезидент) соответствующей специализации, а также физическое лицо, имеющее соответствующую профессиональную подготовку и опыт работы. Требования к советнику (советникам) по инвестиционным вопросам устанавливаются и утверждаются Советом Накопительного фонда.
2. В случае принятия Советом Накопительного фонда решения о привлечении советника (советников) по инвестиционным вопросам Пенсионный фонд заключает с ним (с ними) соответствующий договор на условиях, определенных Советом Накопительного фонда. Заключение этого договора осуществляется с соблюдением требования статьи 95 настоящего Закона.
3. Советник по инвестиционным вопросам может привлекаться в целях:
1) сбора и анализа текущей информации и данных относительно инвестиционных и экономических условий на национальном и зарубежном рынках, которые связаны или могут повлиять на эффективность инвестирования средств Накопительного фонда, с целью улучшения инвестиционной доходности Накопительного фонда;
2) предоставления Пенсионному фонду консультаций и советов во время разработки проектов основных направлений инвестиционной политики и нормативов инвестирования средств Накопительного фонда;
3) предоставления Пенсионному фонду консультаций и советов во время разработки условий проведения тендера для определения компаний по управлению активами и техническому сопровождению проведения этих тендеров совместно с исполнительной дирекцией Пенсионного фонда;
4) ежемесячного анализа работы компаний по управлению активами и хранителя, представления письменных отчетов об этом Совету Накопительного фонда;
5) представления Совету Накопительного фонда обоснованных предложений по подготовке и внесению изменений в основные направления инвестиционной политики и нормативы инвестирования средств Накопительного фонда.
4. Для осуществления своих полномочий и исполнения обязательств советник по инвестиционным вопросам имеет право получать необходимую информацию от Пенсионного фонда, компаний по управлению активами и хранителя, а также открытую статистическую информацию от центральных органов исполнительной власти.
5. Советник по инвестиционным вопросам не может быть учредителем (собственником) или связанным лицом хранителя, компании по управлению активами, аудитора Накопительного фонда и их связанных лиц.
6. Размер оплаты услуг советника по инвестиционным вопросам определяется в договоре, заключенном с Пенсионным фондом, как фиксированная сумма и не может устанавливаться в виде процентов от суммы страховых взносов или объемов пенсионных активов Накопительного фонда.
Статья 85. Компании по управлению активами.
1. Управление пенсионными активами осуществляется компаниями по управлению активами, определенными Советом Накопительного фонда по результатам тендера, с которыми Пенсионным фондом заключены договоры по соблюдению требований статьи 95 настоящего Закона.
2. Компании по управлению активами избираются на пять лет с возможностью продления срока действия договора до двух лет путем ежегодного продления этого срока по решению Совета Накопительного фонда.
3. В случае избрания по результатам тендера компании по управлению активами, являющейся иностранным юридическим лицом, она обязана для выполнения функций, определенных в техническом задании тендера, в двухмесячный срок после проведения тендера создать в соответствии с законодательством Украины юридическое лицо и полностью сформировать за собственный счет его уставный фонд. Созданное юридическое лицо обязано получить лицензию Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку на осуществление профессиональной деятельности по управлению активами в части пенсионных активов, выполнять все условия по управлению активами, предусмотренные законодательством. Юридическое лицо обязано в месячный срок после получения лицензии заключить договор с иностранным юридическим лицом и Пенсионным фондом, который должен предусматривать солидарную ответственность этого юридического лица и его учредителя.
4. Компании по управлению активами избираются из числа компаний, которые:
1) имеют не менее пяти лет опыта работы по управлению активами на финансовых рынках Украины и/или мира, перечень которых определяется в техническом задании тендера;
2) имели одновременно в управлении активы в сумме, размер которой устанавливается в техническом задании тендера;
3) поддерживают собственный капитал, определяемый в соответствии с законодательством Украины, в сумме, эквивалентной 1 млн евро по официальному обменному курсу Национального банка Украины на день подачи заявления на получение лицензии;
4) соответствуют требованиям, установленным Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку относительно квалификационного уровня и опыта работы специалистов, которые непосредственно будут выполнять функции, предусмотренные техническим заданием тендера.
5. Компания по управлению активами не может быть учредителем (собственником) или связанным лицом советника по инвестиционным вопросам, хранителя, аудитора Накопительного фонда и их связанных лиц.
6. Компания по управлению активами, являющаяся иностранным юридическим лицом, участвует в тендере, если она создана и зарегистрирована в стране, законодательством которой предусмотрен государственный надзор за деятельностью компаний по управлению активами.
Статья 86. Полномочия компании по управлению активами.
1. К полномочиям компании по управлению активами относится:
1) управление и инвестирование пенсионных активов согласно основным направлениям инвестиционной политики и нормативам инвестирования средств Накопительного фонда;
2) осуществление отчета перед Советом Накопительного фонда, правлением Пенсионного фонда, Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых услуг Украины и Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку о составе, структуре и ликвидности пенсионных активов и осуществленных операциях по размещению и управлению ими.
Форму и порядок составления отчетов компаниями по управлению активами устанавливает Государственная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг Украины по согласованию с Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку и правлением Пенсионного фонда;
3) выполнение от имени и в пользу Накопительного фонда юридических действий, связанных с реализацией прав собственности на ценные бумаги, которыми управляет эта компания;
4) предоставление Совету Накопительного фонда обоснованных предложений по внесению изменений в основные направления инвестиционной политики и нормативы инвестирования средств Накопительного фонда;
5) инвестирование резерва средств для покрытия дефицита бюджета Пенсионного фонда в будущих периодах согласно правилам инвестирования этого резерва средств и представления отчетов об инвестировании в порядке и по форме, установленным правлением Пенсионного фонда по согласованию с Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку и Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых услуг Украины.
2. Оплата услуг компании по управлению активами не может превышать суммарно 0,9 процента чистой стоимости пенсионных активов, находившихся в ее управлении в течение года, за который осуществляется оплата этих услуг.
3. При получении компанией по управлению активами инвестиционного дохода более высокого, чем процент инвестиционного дохода, запланированный в основных направлениях инвестиционной политики на соответствующий год, по решению Совета Накопительного фонда компании по управлению активами может выплачиваться премия, размер которой не может превышать 3 процентов размера инвестиционного дохода, полученного Накопительным фондом по результатам деятельности этой компании в указанном году.
4. В случае если по заключению аудитора или органа государственного надзора инвестиционный доход, полученный в результате инвестирования средств Накопительного фонда, признан неприемлемо низким (отрицательное колебание превышает 30 процентов) по сравнению с рыночными показателями инвестиционного дохода или с инвестиционными доходами негосударственных пенсионных фондов, Государственная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг Украины по согласованию с Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку обязана поднять вопрос перед Советом Накопительного фонда о замене компании по управлению активами.
5. В случае аннулирования лицензии на осуществление профессиональной деятельности по управлению активами в части пенсионных активов Государственная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку обязана уведомить письменно об этом Совет Накопительного фонда в день ее аннулирования.
Статья 87. Прекращение полномочий компании по управлению активами.
1. Полномочия компании по управлению активами прекращаются Советом Накопительного фонда по представлению Пенсионного фонда, хранителя, органов, осуществляющих государственный надзор в сфере общеобязательного государственного пенсионного страхования, в случае:
1) нарушения условий договора, заключенного с Пенсионным фондом;
2) нарушения положений основных направлений инвестиционной политики и нормативов инвестирования средств Накопительного фонда;
3) действий или бездеятельности, которые привели к уменьшению пенсионных активов Накопительного фонда по результатам бюджетного года на сумму, превышающую установленный в договоре процент общей суммы средств Накопительного фонда, если такое уменьшение не обусловлено объективными изменениями на финансовом рынке;
4) аннулирования лицензии на осуществление профессиональной деятельности по управлению активами в части пенсионных активов.
Решение Совета Накопительного фонда о прекращении полномочий компании по управлению активами принимается большинством от его состава.
Решение Совета Накопительного фонда о прекращении полномочий компании по управлению активами влечет за собой расторжение договора, заключенного между компанией и Пенсионным фондом. При этом компания по управлению активами обязана компенсировать убытки, причиненные по ее вине Накопительному фонду, в соответствии с законом.
2. Пенсионный фонд, хранитель, органы, осуществляющие государственный надзор в сфере общеобязательного государственного пенсионного страхования, обязаны направить копию представления о прекращении полномочий компании по управлению активами в Государственную комиссию по регулированию рынков финансовых услуг Украины, которая в течение одного рабочего дня дает распоряжение хранителю о прекращении исполнения распоряжений компании по управлению активами, которое является обязательным к немедленному исполнению.
3. Представление и решение Совета Накопительного фонда о прекращении полномочий компании по управлению активами могут быть обжалованы в судебном порядке.
Убытки, причиненные необоснованным прекращением полномочий компании по управлению активами, возмещаются на основании решения суда в порядке, установленном законом.
Должностные лица органов государственной власти, подписавшие представление, могут быть привлечены к ответственности за ненадлежащее исполнение служебных обязанностей в порядке, установленном законом.
Статья 88. Ограничение инвестиционной деятельности с пенсионными активами.
1. При осуществлении деятельности по управлению пенсионными активами запрещается:
1) формировать пенсионные активы за счет заемных (кредитных) средств или любых других средств, не являющихся средствами Накопительного фонда;
2) предоставлять имущественные гарантии, обеспеченные пенсионными активами, или любые кредиты (займы) за счет пенсионных активов;
3) заключать соглашения купли-продажи или мены пенсионных активов с обязательным условием обратного выкупа;
4) держать в денежных средствах на текущем банковском счете, на банковских депозитных счетах и в сберегательных сертификатах банков более 50 процентов общей стоимости пенсионных активов, при этом не более 10 процентов общей стоимости пенсионных активов в обязательствах одного банка;
5) приобретать или дополнительно инвестировать в ценные бумаги одного эмитента более 5 процентов общей стоимости пенсионных активов и держать в своих активах более 10 процентов в ценных бумагах одного эмитента (кроме ценных бумаг, погашение и получение дохода по которым гарантировано Кабинетом Министров Украины, Советом министров Автономной Республики Крым и эмитентами которых являются коммерческие банки);
6) приобретать или дополнительно инвестировать в ценные бумаги, погашение и получение дохода по которым гарантировано Кабинетом Министров Украины, Советом министров Автономной Республики Крым, более 50 процентов общей стоимости пенсионных активов;
7) приобретать или дополнительно инвестировать в облигации местных займов более 10 процентов общей стоимости пенсионных активов;
8) приобретать или дополнительно инвестировать в корпоративные облигации, эмитентами которых являются резиденты Украины, более 20 процентов общей стоимости пенсионных активов;
9) приобретать или дополнительно инвестировать в акции украинских эмитентов более 40 процентов общей стоимости пенсионных активов;
10) приобретать или дополнительно инвестировать в ценные бумаги, погашение и получение дохода по которым гарантировано правительствами иностранных государств, более 20 процентов общей стоимости пенсионных активов;
11) приобретать или дополнительно инвестировать в акции и облигации иностранных эмитентов, прошедших листинг на организованных фондовых рынках иностранных государств, более 20 процентов общей стоимости пенсионных активов;
12) приобретать или дополнительно инвестировать в другие активы, не запрещенные законодательством Украины, но не указанные в этой статье, более 5 процентов общей стоимости пенсионных активов;
13) приобретать или дополнительно инвестировать в ценные бумаги, погашение и получение дохода по которым гарантировано правительством одного иностранного государства, более 10 процентов общей стоимости пенсионных активов;
14) приобретать ценные бумаги, эмитентами которых являются связанные лица Накопительного фонда, компании по управлению активами, хранителя и советника по инвестиционным вопросам;
15) осуществлять за собственные средства компании по управлению активами операции с ценными бумагами, являющимися пенсионными активами;
16) бесплатно отчуждать пенсионные активы;
17) использовать пенсионные активы для обеспечения исполнения обязательств, не связанных с функционированием Накопительного фонда;
18) отчуждать имущество, принадлежащее компании по управлению активами, в пенсионные активы;
19) приобретать в собственность недвижимое имущество и любые другие активы, составляющие пенсионные активы.
2. Средства Накопительного фонда, размещаемые на депозитных счетах в коммерческих банках, не могут быть размещены менее чем в трех коммерческих банках. При этом распределение средств по депозитным счетам банков должно быть таким, чтобы разница отклонения в суммах составляла не более 10 процентов.
3. Купля-продажа ценных бумаг осуществляется с соблюдением требований настоящего Закона и законодательства только на конкурентных началах на организационно оформленном рынке ценных бумаг Украины, фондовой бирже или в торгово-информационной системе, зарегистрированных в установленном порядке.
Статья 89. Требования к основным направлениям инвестиционной политики и нормативам инвестирования средств Накопительного фонда.
1. Основные направления инвестиционной политики и нормативы инвестирования средств Накопительного фонда утверждает ежегодно Совет Накопительного фонда не позднее 1 января года, в течение которого они действуют.
Основные направления инвестиционной политики и нормативы инвестирования средств Накопительного фонда могут быть пересмотрены Советом Накопительного фонда в течение года.
Проекты основных направлений инвестиционной политики и нормативов инвестирования средств Накопительного фонда и проекты изменений в них представляет Совету Накопительного фонда исполнительная дирекция Пенсионного фонда по согласованию с Министерством экономики и по вопросам европейской интеграции Украины, Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых услуг Украины, Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку и Национальным банком Украины.
2. Проекты основных направлений инвестиционной политики и нормативов инвестирования средств Накопительного фонда представляются Совету Накопительного фонда не позднее 1 октября года, предшествующего плановому. К разработке проектов основных направлений инвестиционной политики и нормативов инвестирования средств Накопительного фонда по решению Совета Накопительного фонда может привлекаться советник (советники) по инвестиционным вопросам и компании по управлению активами.
3. В основных направлениях инвестиционной политики отражаются основные направления и ограничения относительно инвестирования средств Накопительного фонда с учетом ограничений, определенных настоящим Законом, и суммы административных расходов и финансирование расходов на оплату договоров страхования пожизненных пенсий или одноразовых выплат, уровни инвестиционного дохода в соответствующем году. Основные направления инвестиционной политики являются обязательными для применения Пенсионным фондом, компаниями по управлению активами и хранителем.
4. Основные направления инвестиционной политики подлежат обязательному опубликованию.
5. Нормативы инвестирования средств Накопительного фонда определяют ежегодные пропорции инвестирования средств в каждый отдельный вид активов согласно требованиям основных направлений инвестиционной политики, содержат инвестиционную стратегию Накопительного фонда и критерии выбора объектов инвестирования с учетом конкретных классов инвестиционного рейтинга. Содержание нормативов инвестирования средств Накопительного фонда не должно противоречить положениям основных направлений инвестиционной политики и настоящему Закону.
Нормативы инвестирования средств Накопительного фонда являются конфиденциальным документом. Полный текст нормативов инвестирования средств Накопительного фонда хранится в Пенсионном фонде и предоставляется хранителю. Компании по управлению активами предоставляется извлечение из нормативов инвестирования средств Накопительного фонда в части требований относительно инвестирования пенсионных активов, находящихся в управлении этой компании.
Статья 90. Порядок проведения тендера для избрания компаний по управлению активами, хранителя и аудитора Накопительного фонда.
1. Порядок проведения тендера для избрания компаний по управлению активами, хранителя и аудитора Накопительного фонда определяется условиями проведения тендера.
2. Условия проведения тендера содержат:
1) содержание и порядок опубликования объявления о проведении тендера;
2) сроки и порядок подготовки и основные требования к техническому заданию, информацию о лицах, ответственных за его подготовку;
3) перечень тендерной документации, порядок ее составления, представления, регистрации и рассмотрения;
4) сроки и порядок проведения тендера, информацию о должностных лицах, ответственных за его проведение;
5) требования к лицам, которые могут участвовать в проведении тендера (требования к претендентам);
6) порядок установления балльной оценки тендерных предложений;
7) порядок определения победителя тендера;
8) порядок опубликования результатов тендера;
9) порядок заключения договоров по результатам тендера.
Условия проведения тендера утверждает Совет Накопительного фонда в срок не позднее одного месяца до даты объявления тендера и подлежат обязательному опубликованию в порядке, определенном Советом Накопительного фонда, в том числе опубликованию не менее чем в двух международных финансовых периодических изданиях.
3. Совет Накопительного фонда принимает решение:
1) о проведении первого тендера для избрания компаний по управлению активами и хранителя — не позднее шести месяцев до дня введения уплаты страховых взносов в Накопительный фонд;
2) о проведении первого тендера для избрания аудитора Накопительного фонда — по завершении первого года функционирования Накопительного фонда;
3) о проведении следующих тендеров для избрания компании по управлению активами, хранителя и аудитора — не позднее шести месяцев до дня истечения срока действия соответствующих договоров, а при их досрочном расторжении в случаях, предусмотренных настоящим Законом, — в месячный срок со дня расторжения договора;
4) о проведении тендера для избрания компаний по управлению активами, хранителя и аудитора, если по результатам предыдущего тендера с его победителем (победителями) в месячный срок не был заключен соответствующий договор, — не позднее одного месяца со дня истечения указанного срока;
5) о проведении тендера для избрания компаний по управлению активами, хранителя и аудитора, если по результатам предыдущего тендера не определен победитель или если на первом этапе тендера приняли участие менее трех претендентов, — одновременно с определением результатов соответствующего этапа тендера;
6) о проведении тендера для избрания компаний по управлению активами, хранителя и аудитора в случае принятия судом решения о признании результатов тендера недействительными — не позднее одного месяца со дня вступления решения суда в законную силу.
4. Решение о проведении тендера содержит:
1) дату проведения первого этапа тендера, которая не может быть более ранней чем за два месяца со дня принятия решения о проведении тендера;
2) порядок и конечную дату представления тендерной документации, которая не может быть более поздней чем за десять календарных дней до даты проведения тендера;
3) требования к лицам, которые могут участвовать в проведении тендера (претенденты), определенные в соответствии с требованиями настоящего Закона;
4) техническое задание и перечень тендерной документации, которую претенденты должны представить для участия в тендере;
5) адрес, по которому принимается тендерная документация;
6) место и время проведения тендера;
7) стоимость участия в тендере;
8) условия проведения тендера, критерии и порядок определения победителя тендера.
Решение о проведении тендера подлежит опубликованию в течение пяти рабочих дней со дня его принятия.
Дата, время и место проведения тендера, определенные в объявлении о проведении тендера, не могут быть изменены.
Статья 91. Техническое задание тендера.
1. Техническое задание тендера утверждает Совет Накопительного фонда в соответствии с условиями проведения тендера одновременно с принятием решения о проведении тендера и должно содержать:
1) подробное описание требований к претендентам;
2) перечень и содержание услуг, которые должен предоставлять победитель (победители) тендера;
3) условия предоставления услуг, порядок взаимодействия с Пенсионным фондом, требования относительно организационного и материально-технического обеспечения предоставления услуг;
4) требования к договору, заключаемому с победителем тендера;
5) перечень тендерной документации, представление которой является необходимым для участия в тендере, и порядок ее оформления;
6) другие требования, определенные условиями проведения тендера, не противоречащими настоящему Закону.
Подготовка проектов технических заданий осуществляется исполнительной дирекцией Пенсионного фонда.
2. Исполнительная дирекция Пенсионного фонда обязана доставить курьерской (специальной) почтой каждому юридическому лицу, подавшему заявление на участие в тендере, техническое задание тендера в течение трех рабочих дней со дня получения заявления.
Статья 92. Тендерная документация.
1. Лица, желающие принять участие в тендере, в сроки, определенные в объявлении о проведении тендера, представляют Совету Накопительного фонда следующую тендерную документацию:
1) заявление на участие в тендере по форме, утвержденной Советом Накопительного фонда;
2) заверенную в установленном порядке доверенность на имя лица (лиц), которое будет представлять интересы претендента во время проведения тендера;
3) тендерное предложение, составленное в соответствии с требованиями настоящего Закона;
4) документ, подтверждающий оплату стоимости участия в тендере;
5) другие документы, определенные условиями проведения тендера и техническим заданием, которые подтверждают информацию о претенденте и сведения, содержащиеся в тендерном предложении.
2. Тендерное предложение составляют претенденты в соответствии с условиями проведения тендера и технического задания, и оно должно содержать:
1) общие сведения о претенденте;
2) сведения о соблюдении требований, предусмотренных техническим заданием (размер уставного фонда, собственного капитала, сведения о связанных лицах, сведения о соответствующих служебных лицах и т.п.);
3) информацию о деятельности претендента (виды деятельности, перечень предоставляемых услуг, прибыльность, опыт работы и т.п.);
4) информацию о финансовом положении претендента, а также о результатах аудиторских проверок за последние три года, наложении в течение последних десяти лет финансовых и других санкций, запретах на осуществление соответствующей деятельности, в том числе путем прекращения или отмены действия лицензий по любым причинам;
5) сведения о наличии у претендента возможностей и предложения относительно выполнения условий технического задания;
6) основные положения договора, который должен быть заключен в случае признания претендента победителем тендера;
7) другие сведения, определенные условиями проведения тендера и техническим заданием.
Вместе с тендерной документацией претендентом могут быть представлены вопросы относительно требований технического задания.
3. Тендерная документация направляется заказным письмом, курьерской (специальной) почтой или представляется собственноручно представителем юридического лица, желающего принять участие в тендере. Тендерная документация представляется на украинском языке в опечатанных конвертах, кроме документа, подтверждающего уплату претендентом стоимости участия в тендере.
Конверты с тендерной документацией принимаются лицом, уполномоченным Советом Накопительного фонда, которое указывает на них дату, время получения и выдает справку о получении тендерной документации.
Тендерная документация, поступившая после конечного срока представления тендерной документации, установленного в объявлении о проведении тендера, или тендерная документация, представленная претендентом, который не оплатил стоимость участия в тендере, не рассматривается.
Претендент имеет право письменно отозвать свою тендерную документацию до истечения срока представления тендерной документации, установленного в объявлении о проведении тендера.
4. С целью покрытия расходов, связанных с проведением тендера, условиями его проведения устанавливается стоимость участия в тендере, которую должны уплатить претенденты.
Уплаченная стоимость участия в тендере не возвращается, кроме случаев отзыва претендентами тендерной документации в порядке, определенном настоящим Законом.
5. Претендент может участвовать в проведении нескольких тендеров, если это не противоречит требованиям настоящего Закона.
6. Тендерная документация является официальными документами. Совет Накопительного фонда проверяет достоверность представленной информации. В случае недостоверности информации лица, представившие ее, привлекаются к ответственности в соответствии с законом и утрачивают право на участие в тендере.
7. Использование сведений, содержащихся в тендерной документации, осуществляется с соблюдением требований законодательства об информации.
8. Тендерная документация хранится Пенсионным фондом в течение десяти лет со дня объявления результатов тендера, а относительно победителя тендера — в течение срока действия заключенного с ним договора и в течение десяти лет со дня прекращения действия договора.
Статья 93. Проведение тендера.
1. Тендер для избрания компаний по управлению активами, хранителя и аудитора Накопительного фонда проводится в два этапа.
В первом этапе тендера должны участвовать не менее трех претендентов.
2. На первом этапе тендера, в день, определенный в объявлении о проведении тендера, Совет Накопительного фонда проводит открытое заседание, на котором:
1) раскрываются конверты с тендерной документацией в очередности времени их регистрации, при этом председательствующий ставит собственную подпись и штамп Совета Накопительного фонда на всех листах документов, которые были в конверте;
2) объявляются тендерные предложения;
3) проверяется соответствие тендерной документации требованиям настоящего Закона, условиям проведения тендера и техническому заданию;
4) всем членам Совета Накопительного фонда предоставляются для оценки копии тендерной документации;
5) запечатывается по одному экземпляру каждого представленного тендерного предложения в контрольный пакет, подписываемый всеми присутствующими членами Совета Накопительного фонда и передаваемый на хранение лицу, уполномоченному Советом Накопительного фонда;
6) сообщается о дне, времени и месте объявления результатов первого этапа тендера.
3. Для объявления результатов первого этапа тендера не позднее одного месяца со дня раскрытия конвертов с тендерной документацией проводится открытое заседание Совета Накопительного фонда, на котором:
1) заслушиваются и обсуждаются мотивированные выводы членов Совета Накопительного фонда относительно предоставленной им для оценки тендерной документации;
2) предоставляются ответы на вопросы претендентов, если, по мнению членов Совета Накопительного фонда, они являются существенными и не нашли достаточного отражения в техническом задании. При этом вопрос и ответ должны быть доведены до всех участников тендера, допущенных для участия во втором этапе тендера;
3) по результатам обсуждения принимается и объявляется решение о допуске претендентов к участию во втором этапе тендера.
Ко второму этапу тендера допускаются претенденты, которые наиболее соответствуют условиям проведения тендера, требованиям технического задания тендера и настоящего Закона и которые предложили самое высокое качество услуг за наименьшую стоимость.
При несоответствии тендерной документации условиям проведения тендера или техническому заданию либо несоответствии претендента требованиям настоящего Закона принимается решение об отказе в дальнейшем участии в тендере;
4) утверждаются инструкции, система балльной оценки тендерных предложений, вопросы к претендентам для проведения второго этапа тендера;
5) объявляются дата, время и место проведения второго этапа тендера.
4. Всех претендентов, участвовавших в первом этапе тендера, письменно информирует Совет Накопительного фонда о результатах первого этапа тендера в течение трех рабочих дней со дня объявления его результатов.
Совет Накопительного фонда предоставляет претендентам справки о результатах первого этапа тендера в течение трех рабочих дней со дня их объявления в порядке и по форме, определенным условиями проведения тендера.
Претендентам, допущенным к участию во втором этапе тендера, в этот же срок предоставляются инструкции и вопросы для проведения второго этапа тендера.
Претенденты, допущенные к участию во втором этапе тендера и получившие вопросы или инструкции, обязаны письменно представить Совету Накопительного фонда ответы на вопросы и дополнительную информацию о тендерных предложениях, предусмотренную инструкциями, в течение десяти рабочих дней со дня получения инструкций и вопросов. Полученные ответы и информация предоставляются членам Совета Накопительного фонда в течение трех рабочих дней со дня их получения.
5. На втором этапе тендера Совет Накопительного фонда в срок, не превышающий одного месяца со дня объявления результатов первого этапа тендера, проводит открытое заседание, на котором:
заслушиваются комментарии претендентов относительно их тендерных предложений;
заслушиваются мотивированные заключения членов Совета Накопительного фонда относительно тендерных предложений;
осуществляется оценка тендерных предложений по балльной системе, определяется победитель (победители) и объявляются результаты второго этапа тендера;
одобряются основные положения договора с победителем тендера;
в случае если по результатам второго этапа тендера не определен ни один победитель, принимается решение о проведении нового тендера.
В случае непредставления претендентами, допущенными к участию во втором этапе тендера, письменных ответов на вопросы или дополнительной информации, предусмотренной инструкциями, утвержденными по результатам первого этапа тендера, или в случае неявки представителей претендентов на второй этап тендера эти претенденты считаются выбывшими из дальнейшего участия в тендере по собственному желанию.
6. Совет Накопительного фонда предоставляет претендентам, участвовавшим в первом и втором этапах тендера, стенограмму, которая ведется во время заседаний Совета Накопительного фонда, в течение трех рабочих дней после соответствующего заседания.
7. Совет Накопительного фонда предоставляет претендентам, участвовавшим во втором этапе тендера, письменную информацию о результатах второго этапа тендера в течение трех рабочих дней со дня объявления его результатов. При этом победителю тендера выдается соответствующая справка, являющаяся основанием для заключения с победителем соответствующего договора.
Результаты второго этапа тендера подлежат обязательному официальному обнародованию в течение десяти календарных дней со дня их объявления.
8. Результаты первого и второго этапов тендера могут быть обжалованы претендентами, участвовавшими в тендере, в судебном порядке. При этом подача соответствующего иска в суд не прекращает действие решения Совета Накопительного фонда о проведении второго этапа тендера или о заключении соответствующего договора с победителем (победителями) соответствующего тендера.
Организационное и материально-техническое обеспечение проведения соответствующих тендеров осуществляется исполнительной дирекцией Пенсионного фонда.
Статья 94. Определение победителя тендера.
1. Победителем (победителями) тендера признается претендент (претенденты), участвовавший во втором этапе тендера, тендерное предложение которого получило наивысшую балльную оценку по системе балльной оценки, утвержденной Советом Накопительного фонда, по следующим критериям:
соответствие требованиям, определенным настоящим Законом, условиям проведения тендера и техническим заданиям;
соблюдение претендентом в своей деятельности требований законодательства, финансово-экономических нормативов, наличие или отсутствие соответствующих нарушений, применение к претенденту санкций за эти нарушения, наличие или отсутствие претензий и судебных исков к претенденту, неурегулированных споров при его участии, жалоб на действия претендента и качество предоставляемых им услуг;
финансовое положение претендента, включая объем собственного капитала, наличие или отсутствие кредиторской и дебиторской задолженности, платежеспособность, возможность гарантирования собственными средствами исполнения обязательств по договору и возможность возмещения убытков при нарушении условий договора в случае признания его победителем тендера, основные показатели финансово-хозяйственной деятельности, прибыльность этой деятельности, объем привлеченных средств других лиц;
деловая репутация претендента, перечень предлагаемых им услуг, длительность и опыт предоставления этих услуг, круг лиц, которым они предоставлялись, качество указанных услуг, соответствие технологии предоставления этих услуг современным стандартам;
характеристика организационной структуры и материально-технической базы претендента и возможности для полноценного предоставления соответствующих услуг, его деловая репутация, уровень образования и опыт работы персонала, ответственного за предоставление соответствующих услуг;
возможность обеспечения претендентом необходимого взаимодействия с Пенсионным фондом, другими субъектами накопительной системы пенсионного страхования, взаимодействие с которыми необходимо в процессе предоставления соответствующих услуг, в частности оперативность такого взаимодействия, его техническое обеспечение, в том числе обеспечение обмена информацией;
возможность возникновения рисков при предоставлении претендентом услуг;
предоставление самого высокого качества услуг за наименьшую цену;
другим критериям, определенным условиями проведения тендера и техническим заданием.
2. В случае если во втором этапе тендера участвовал только один претендент, Совет Накопительного фонда может признать его победителем тендера, если его тендерное предложение получило наивысшую балльную оценку по всем критериям, определенным условиями проведения тендера, и техническому заданию.
3. Совет Накопительного фонда при утверждении системы балльной оценки тендерных предложений определяет наименьшую общую сумму баллов и наименьший балл для каждого критерия, по которому осуществляется балльная оценка, позволяющие признать претендента победителем тендера.
В случае если тендерное предложение ни одного из претендентов не набрало наименьшей общей суммы баллов или наименьший балл для каждого критерия, по которому осуществляется балльная оценка, победитель тендера не определяется.
4. Договор с победителем тендера заключается Пенсионным фондом в соответствии с требованиями настоящего Закона.
Статья 95. Требования к договорам.
1. По результатам тендера Пенсионный фонд в месячный срок после объявления результатов тендера заключает договоры в письменной форме с компаниями по управлению активами, хранителем и аудитором Накопительного фонда.
2. Существенными условиями договоров являются:
- полное название и местонахождение (юридический адрес) договаривающихся сторон;
- предмет договора;
- права и обязанности сторон;
- оговорка относительно конфиденциальности;
- порядок представления отчетности и информации с соблюдением требований настоящего Закона;
- ответственность сторон за невыполнение или ненадлежащее выполнение условий договора и нарушение конфиденциальности;
- срок действия договора;
- размер вознаграждения;
- порядок изменения условий договора;
- условия досрочного прекращения договора.
3. В договоре с компанией по управлению активами также указываются: обязательства компании по управлению активами по инвестированию пенсионных активов с целью получения максимального инвестиционного дохода при минимально возможных рисках в соответствии с основными направлениями инвестиционной политики и нормативами инвестирования средств Накопительного фонда, установленными для этих пенсионных активов;
требование относительно ведения бухгалтерского учета и финансовой отчетности в соответствии с национальными стандартами бухгалтерского учета.
Неотъемлемым приложением к договору должны быть основные направления инвестиционной политики и извлечение из нормативов инвестирования средств Накопительного фонда в части требований относительно инвестирования пенсионных активов, находящихся в управлении этой компании, а также акт приемки-передачи в управление пенсионных активов, которые сформированы на день заключения договора и которыми будет управлять компания, заверенный Пенсионным фондом, хранителем и предыдущей компанией по управлению активами.
4. В договоре с хранителем также указываются:
- лица, определенные хранителем ответственными за выполнение договора;
- объемы пенсионных активов и условия их распределения между компаниями по управлению активами.
- Неотъемлемым приложением к договору с хранителем являются основные направления инвестиционной политики и нормативы инвестирования средств Накопительного фонда, сведения о компаниях по управлению активами и копии договоров, заключенных с ними Пенсионным фондом.
Статья 96. Порядок обнародования информации о состоянии пенсионных активов.
1. Информация о состоянии пенсионных активов обнародуется исполнительной дирекцией Пенсионного фонда путем:
ежеквартального обязательного официального обнародования;
обнародования в электронных средствах массовой информации; представления отчетности в Государственную комиссию по регулированию рынков финансовых услуг Украины в соответствии с требованиями настоящего Закона.
2. Официальное обнародование информации о деятельности Накопительного фонда осуществляется в месячный срок по истечении отчетного периода.
3. Отчетность в Государственную комиссию по регулированию рынков финансовых услуг Украины представляется в порядке, в сроки и по формам, установленным этой Комиссией.
4. Информация, подлежащая обнародованию в соответствии с этой статьей, не является конфиденциальной.
Статья 97. Информация о Накопительном фонде, подлежащая ежегодному официальному обнародованию.
1. Информация о Накопительном фонде, подлежащая ежегодному официальному обнародованию, подготавливается исполнительной дирекцией Пенсионного фонда по форме, определяемой Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых услуг Украины, и должна содержать сведения о:
1) составе Совета Накопительного фонда;
2) привлеченном советнике (советниках) по инвестиционным вопросам;
3) компаниях по управлению активами;
4) хранителе;
5) аудиторе Накопительного фонда;
6) размерах вознаграждений, уплаченных исполнительной дирекции Пенсионного фонда, компаниям по управлению активами, хранителю, советнику по инвестиционным вопросам и аудитору Накопительного фонда за услуги, предоставленные для функционирования Накопительного фонда, за отчетный год;
7) годовых прибылях и убытках, связанных с размещением пенсионных активов;
8) отчете о балансовой стоимости пенсионных активов, чистой стоимости пенсионных активов и чистой стоимости единицы пенсионных активов на конец отчетного года;
9) условиях и объемах размещения пенсионных активов в средствах на депозитных счетах банков;
10) перечне объектов инвестирования, где размещено более 1 процента пенсионных активов в ценных бумагах;
11) перечне эмитентов, в которых Накопительный фонд владеет в ценных бумагах более чем 5 процентами их уставного фонда;
12) объеме средств Накопительного фонда, инвестированных в активы в соответствии с пунктом 11 части первой статьи 88 настоящего Закона;
13) результатах проверок деятельности Пенсионного фонда относительно административного управления Накопительным фондом, компаний по управлению активами, хранителя, советника по инвестиционным вопросам;
14) данных относительно количества застрахованных лиц, которые в течение года направляли страховые взносы в негосударственные пенсионные фонды, и объемов этих средств, перечисленных в эти фонды;
15) другой информации о функционировании Накопительного фонда, определенной Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых услуг Украины.
Статья 98. Предоставление застрахованным лицам информации о пенсионных активах.
1. Информация о состоянии пенсионных активов, учтенных на накопительном пенсионном счете застрахованного лица, является конфиденциальной и не подлежит разглашению или опубликованию, кроме случаев, установленных законом.
2. Исполнительная дирекция Пенсионного фонда обязана предоставлять каждому застрахованному лицу бесплатно до 15 февраля следующего за отчетным года письменный отчет о состоянии его пенсионных активов с указанием чистой стоимости пенсионных активов на начало и конец отчетного года, ежемесячных поступлении страховых взносов и годового инвестиционного дохода.
Исполнительная дирекция Пенсионного фонда также обязана предоставлять такую информацию по письменному запросу застрахованного лица в течение пяти рабочих дней со дня его получения за плату, определенную Советом Накопительного фонда, кроме случаев предоставления информации для заключения договора страхования пожизненной пенсии.
