Статья 1. Определение терминов.
1. В настоящем Законе нижеприведенные термины употребляются в следующем значении:
1) доходы, полученные преступным путем, - любая экономическая выгода, полученная вследствие совершения общественно опасного деяния, предшествующего легализации (отмыванию) доходов, которая может состоять из материальной собственности или собственности, выраженной в правах, а также включать движимое или недвижимое имущество и документы, подтверждающие право на такую собственность или долю в ней;
2) общественно опасное деяние, предшествующее легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, - деяние, за которое Уголовным кодексом Украины предусмотрено наказание в виде лишения свободы (за исключением деяний, предусмотренных статьями 207, 212 и 2121 Уголовного кодекса Украины), или деяние, совершенное за пределами Украины, если оно признается общественно опасным противоправным деянием, предшествовавшим легализации (отмыванию) доходов, по уголовному закону государства, где оно было совершено, и является преступлением по Уголовному кодексу Украины, вследствие совершения которого незаконно получены доходы;
3) финансирование терроризма – предоставление либо сбор активов любого рода с осознанием того, что они будут использованы полностью или частично для организации, подготовки и совершения отдельным террористом или террористической организацией определенного Уголовным кодексом Украины террористического акта, вовлечение в совершение террористического акта, публичных призывов к совершению террористического акта, создание террористической группы либо террористической организации, содействие совершению террористического акта, любой другой террористической деятельности, а также попытки осуществления подобных действий;
4) финансовая операция – любые действия относительно активов, осуществленные с помощью субъекта первичного финансового мониторинга;
5) финансовый мониторинг – совокупность мер, осуществляемых субъектами финансового мониторинга в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, которые включают проведение государственного финансового мониторинга и первичного финансового мониторинга;
6) объект финансового мониторинга – действия с активами, связанные с соответствующими участниками финансовых операций, которые их проводят, при условии наличия рисков использования этих активов с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также любая информация о таких действиях либо событиях, активах и их участниках;
7) государственный финансовый мониторинг – совокупность мер, осуществляемых субъектами государственного финансового мониторинга, направленных на исполнение требований законодательства в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма:
государственный финансовый мониторинг Специально уполномоченного органа – совокупность мер по сбору, обработке и анализу указанным органом информации о финансовых операциях, предоставляемой субъектами первичного и государственного финансового мониторинга и другими государственными органами, соответствующими органами иностранных государств, а также мер по проверке такой информации согласно законодательству Украины;
государственный финансовый мониторинг других субъектов государственного финансового мониторинга – совокупность мер, осуществляемых субъектами, определенными абзацем вторым части третьей статьи 5 настоящего Закона, направленных на выполнение требований законодательства в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;
8) первичный финансовый мониторинг – совокупность мер, осуществляемых субъектами первичного финансового мониторинга, направленных на исполнение требований настоящего Закона, которые включают проведение обязательного и внутреннего финансового мониторинга;
9) обязательный финансовый мониторинг – совокупность мер, осуществляемых субъектами первичного финансового мониторинга, по выявлению финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу в соответствии со статьей 15 настоящего Закона, идентификации участников таких операций и изучению их деятельности, ведению учета этих операций и сведений об их участниках, обязательной отчетности о них Специально уполномоченному органу, а также предоставлению дополнительной информации о финансовых операциях и их участниках, ставших объектом финансового мониторинга со стороны Специально уполномоченного органа;
10) внутренний финансовый мониторинг - совокупность мер, осуществляемых субъектами первичного финансового мониторинга, по выявлению финансовых операций, подлежащих внутреннему финансовому мониторингу в соответствии со статьей 16 настоящего Закона, с применением подхода, основывающегося на проведении оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; ведению учета таких операций и сведений об их участниках; предоставлению информации Специально уполномоченному органу об операциях, имеющих высокую степень риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также дополнительной информации о финансовых операциях и их участниках, ставших объектом финансового мониторинга со стороны Специально уполномоченного органа;
11) надлежащим образом оформленное сообщение о финансовой операции, подлежащее финансовому мониторингу, – оформленное и предоставленное в Специально уполномоченный орган в соответствии с требованиями статьи 12 настоящего Закона сообщение о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу;
12) непредоставление субъектом первичного финансового мониторинга информации о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу, Специально уполномоченному органу – это:
непредоставление информации о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу (отсутствие на учете у Специально уполномоченного органа надлежащим образом оформленного и предоставленного указанным субъектом первичного финансового мониторинга сообщения (информации) о таких финансовых операциях);
повторное предоставление ненадлежащим образом оформленного сообщения (информации) о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу, не взятого на учет Специально уполномоченным органом (под повторным предоставлением ненадлежащим образом оформленного сообщения (информации) о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу, следует понимать последовательное предоставление субъектом первичного финансового мониторинга трех ненадлежащим образом оформленных сообщений об одной и той же финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу);
13) умышленное предоставление субъектом первичного финансового мониторинга заведомо недостоверной информации о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу, Специально уполномоченному органу – умышленное предоставление не отвечающей действительности заведомо недостоверной информации о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу;
14) риски – опасность, (угроза, уязвимые места) для субъектов первичного финансового мониторинга быть использованными клиентами при предоставлении ими услуг в соответствии с характером их деятельности с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
15) управление рисками – меры, осуществляемые субъектами первичного финансового мониторинга, по определению, оценке, мониторингу, контролю рисков, которые направлены на их уменьшение до приемлемого уровня;
16) Специально уполномоченный орган – центральный орган исполнительной власти со специальным статусом по вопросам финансового мониторинга;
17) активы – средства, имущество, имущественные и неимущественные права;
18) участники финансовой операции – клиент, контрагент, а также лица, действующие от их имени или в их интересах;
19) клиент – любое лицо, которое обращается за предоставлением услуг или пользуется услугами субъекта первичного финансового мониторинга;
20) контроль юридического лица – прямое или опосредствованное владение физическим лицом самостоятельно или совместно с близкими родственниками долей в юридическом лице, отвечающей эквиваленту 50 и более процентов уставного капитала или голосов юридического лица, или независимая от формального владения возможность осуществлять любым способом решающее влияние на управление либо на деятельность юридического лица;
21) контроль физического лица – возможность решающего влияния на финансовые операции этого лица независимо от фактического владения активами физического лица;
22) контролер – лицо, осуществляющее контроль;
23) существенное участие – прямое или опосредствованное владение долей в размере 10 и более процентов уставного капитала (фонда), 10 и более процентов акций или прав голоса в юридическом лице, прямое или опосредствованное влияние на него;
24) выгодополучатель – лицо, в пользу или в интересах которого проводится финансовая операция;
25) деловые отношения – отношения между клиентом и субъектом первичного финансового мониторинга, возникшие на основании договора о предоставлении финансовых или других услуг;
26) филиал иностранного банка – обособленное структурное подразделение иностранного банка, не имеющее статуса юридического лица и осуществляющее банковскую деятельность на территории Украины;
27) обобщенные материалы – сведения о финансовых операциях, которые были объектом финансового мониторинга и по результатам анализа которых Специально уполномоченным органом выявлены подозрения об отмывании доходов, полученных преступным путем, или финансировании терроризма, или общественно опасном деянии, предшествующем легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Обобщенные материалы являются сообщением о преступлении и содержат основания для принятия правоохранительными органами решения в соответствии с Уголовно-процессуальным кодексом Украины, а также для проведения правоохранительными и разведывательными органами Украины оперативно-розыскной деятельности. Форма и структура обобщенных материалов устанавливаются Специально уполномоченным органом по согласованию с правоохранительными органами;
28) дополнительные обобщенные материалы – сведения, собранные на основе анализа дополнительно полученной информации, в дополнение к ранее представленным обобщенным материалам;
29) публичные деятели – физические лица, выполняющие или выполнявшие определенные публичные функции в иностранных государствах, а именно:
глава государства, руководитель правительства, министры и их заместители;
депутаты парламента;
члены верховного суда, конституционного суда или других судебных органов высокого уровня, решения которых не подлежат обжалованию, кроме как в исключительных обстоятельствах;
члены суда аудиторов или правлений центральных банков;
чрезвычайные и полномочные послы, поверенные в делах и высокие должностные лица вооруженных сил;
члены административных, управленческих или наблюдательных органов государственных предприятий, имеющих стратегическое значение;
30) международные санкции – санкции, которые признаются Украиной в соответствии с международными договорами, или решения международных организаций о замораживании активов, решения которых признаются в соответствии с международными договорами;
31) безупречная деловая репутация – совокупность подтвержденной информации о лице, позволяющая сделать вывод о соответствии его деятельности требованиям законодательства, а также для физических лиц – о надлежащих профессиональных, управленческих способностях и отсутствии у лица судимости за корыстные преступления и за преступления в сфере хозяйственной деятельности, не снятой или не погашенной в установленном законом порядке;
32) обособленное подразделение субъекта первичного финансового мониторинга – филиал, другой подразделение субъекта первичного финансового мониторинга, расположенное вне его местонахождения и осуществляющее финансовые операции или обеспечивающее их осуществление, в том числе предоставляющее услуги от имени субъекта первичного финансового мониторинга;
33) высокий риск – результат оценки риска субъектом первичного финансового мониторинга, базирующийся на анализе совокупности определенных критериев, свидетельствующий о высокой вероятности использования субъекта для отмывания доходов, полученных преступным путем, и/или финансирования терроризма;
34) неприбыльные организации – юридические лица, созданные для осуществления научной, образовательной, культурной, оздоровительной, экологической, религиозной, благотворительной, социальной и другой деятельности с целью удовлетворения потребностей и интересов граждан в пределах, определенных законодательством Украины, без цели получения прибыли.
Статья 2. Сфера применения Закона.
1. Действие настоящего Закона распространяется на граждан Украины, иностранцев и лиц без гражданства, а также на юридических лиц, их филиалы, представительства и другие обособленные подразделения, обеспечивающие проведение финансовых операций на территории Украины и за ее пределами в соответствии с международными договорами Украины, согласие на обязательность которых дано Верховной Радой Украины.
Статья 3. Законодательство в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма.
1. Отношения, возникающие в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, регулируются настоящим Законом, другими законами Украины, регулирующими деятельность субъектов финансового мониторинга, а также нормативно-правовыми актами Специально уполномоченного органа и других государственных органов, уполномоченных осуществлять регулирование деятельности субъектов первичного финансового мониторинга, принятых во исполнение настоящего Закона.
Статья 4. Действия, относящиеся к легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
1. К легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, относятся любые действия, связанные со средствами (собственностью), полученными (добытыми) в результате совершения преступления, направленные на сокрытие источников происхождения указанных средств (собственности) либо содействие лицу, являющемуся соучастником в совершении преступления, которое является источником происхождения указанных средств (собственности).
1. В настоящем Законе нижеприведенные термины употребляются в следующем значении:
1) доходы, полученные преступным путем, - любая экономическая выгода, полученная вследствие совершения общественно опасного деяния, предшествующего легализации (отмыванию) доходов, которая может состоять из материальной собственности или собственности, выраженной в правах, а также включать движимое или недвижимое имущество и документы, подтверждающие право на такую собственность или долю в ней;
2) общественно опасное деяние, предшествующее легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, - деяние, за которое Уголовным кодексом Украины предусмотрено наказание в виде лишения свободы (за исключением деяний, предусмотренных статьями 207, 212 и 2121 Уголовного кодекса Украины), или деяние, совершенное за пределами Украины, если оно признается общественно опасным противоправным деянием, предшествовавшим легализации (отмыванию) доходов, по уголовному закону государства, где оно было совершено, и является преступлением по Уголовному кодексу Украины, вследствие совершения которого незаконно получены доходы;
3) финансирование терроризма – предоставление либо сбор активов любого рода с осознанием того, что они будут использованы полностью или частично для организации, подготовки и совершения отдельным террористом или террористической организацией определенного Уголовным кодексом Украины террористического акта, вовлечение в совершение террористического акта, публичных призывов к совершению террористического акта, создание террористической группы либо террористической организации, содействие совершению террористического акта, любой другой террористической деятельности, а также попытки осуществления подобных действий;
4) финансовая операция – любые действия относительно активов, осуществленные с помощью субъекта первичного финансового мониторинга;
5) финансовый мониторинг – совокупность мер, осуществляемых субъектами финансового мониторинга в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, которые включают проведение государственного финансового мониторинга и первичного финансового мониторинга;
6) объект финансового мониторинга – действия с активами, связанные с соответствующими участниками финансовых операций, которые их проводят, при условии наличия рисков использования этих активов с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также любая информация о таких действиях либо событиях, активах и их участниках;
7) государственный финансовый мониторинг – совокупность мер, осуществляемых субъектами государственного финансового мониторинга, направленных на исполнение требований законодательства в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма:
государственный финансовый мониторинг Специально уполномоченного органа – совокупность мер по сбору, обработке и анализу указанным органом информации о финансовых операциях, предоставляемой субъектами первичного и государственного финансового мониторинга и другими государственными органами, соответствующими органами иностранных государств, а также мер по проверке такой информации согласно законодательству Украины;
государственный финансовый мониторинг других субъектов государственного финансового мониторинга – совокупность мер, осуществляемых субъектами, определенными абзацем вторым части третьей статьи 5 настоящего Закона, направленных на выполнение требований законодательства в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;
8) первичный финансовый мониторинг – совокупность мер, осуществляемых субъектами первичного финансового мониторинга, направленных на исполнение требований настоящего Закона, которые включают проведение обязательного и внутреннего финансового мониторинга;
9) обязательный финансовый мониторинг – совокупность мер, осуществляемых субъектами первичного финансового мониторинга, по выявлению финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу в соответствии со статьей 15 настоящего Закона, идентификации участников таких операций и изучению их деятельности, ведению учета этих операций и сведений об их участниках, обязательной отчетности о них Специально уполномоченному органу, а также предоставлению дополнительной информации о финансовых операциях и их участниках, ставших объектом финансового мониторинга со стороны Специально уполномоченного органа;
10) внутренний финансовый мониторинг - совокупность мер, осуществляемых субъектами первичного финансового мониторинга, по выявлению финансовых операций, подлежащих внутреннему финансовому мониторингу в соответствии со статьей 16 настоящего Закона, с применением подхода, основывающегося на проведении оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; ведению учета таких операций и сведений об их участниках; предоставлению информации Специально уполномоченному органу об операциях, имеющих высокую степень риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также дополнительной информации о финансовых операциях и их участниках, ставших объектом финансового мониторинга со стороны Специально уполномоченного органа;
11) надлежащим образом оформленное сообщение о финансовой операции, подлежащее финансовому мониторингу, – оформленное и предоставленное в Специально уполномоченный орган в соответствии с требованиями статьи 12 настоящего Закона сообщение о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу;
12) непредоставление субъектом первичного финансового мониторинга информации о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу, Специально уполномоченному органу – это:
непредоставление информации о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу (отсутствие на учете у Специально уполномоченного органа надлежащим образом оформленного и предоставленного указанным субъектом первичного финансового мониторинга сообщения (информации) о таких финансовых операциях);
повторное предоставление ненадлежащим образом оформленного сообщения (информации) о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу, не взятого на учет Специально уполномоченным органом (под повторным предоставлением ненадлежащим образом оформленного сообщения (информации) о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу, следует понимать последовательное предоставление субъектом первичного финансового мониторинга трех ненадлежащим образом оформленных сообщений об одной и той же финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу);
13) умышленное предоставление субъектом первичного финансового мониторинга заведомо недостоверной информации о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу, Специально уполномоченному органу – умышленное предоставление не отвечающей действительности заведомо недостоверной информации о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу;
14) риски – опасность, (угроза, уязвимые места) для субъектов первичного финансового мониторинга быть использованными клиентами при предоставлении ими услуг в соответствии с характером их деятельности с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
15) управление рисками – меры, осуществляемые субъектами первичного финансового мониторинга, по определению, оценке, мониторингу, контролю рисков, которые направлены на их уменьшение до приемлемого уровня;
16) Специально уполномоченный орган – центральный орган исполнительной власти со специальным статусом по вопросам финансового мониторинга;
17) активы – средства, имущество, имущественные и неимущественные права;
18) участники финансовой операции – клиент, контрагент, а также лица, действующие от их имени или в их интересах;
19) клиент – любое лицо, которое обращается за предоставлением услуг или пользуется услугами субъекта первичного финансового мониторинга;
20) контроль юридического лица – прямое или опосредствованное владение физическим лицом самостоятельно или совместно с близкими родственниками долей в юридическом лице, отвечающей эквиваленту 50 и более процентов уставного капитала или голосов юридического лица, или независимая от формального владения возможность осуществлять любым способом решающее влияние на управление либо на деятельность юридического лица;
21) контроль физического лица – возможность решающего влияния на финансовые операции этого лица независимо от фактического владения активами физического лица;
22) контролер – лицо, осуществляющее контроль;
23) существенное участие – прямое или опосредствованное владение долей в размере 10 и более процентов уставного капитала (фонда), 10 и более процентов акций или прав голоса в юридическом лице, прямое или опосредствованное влияние на него;
24) выгодополучатель – лицо, в пользу или в интересах которого проводится финансовая операция;
25) деловые отношения – отношения между клиентом и субъектом первичного финансового мониторинга, возникшие на основании договора о предоставлении финансовых или других услуг;
26) филиал иностранного банка – обособленное структурное подразделение иностранного банка, не имеющее статуса юридического лица и осуществляющее банковскую деятельность на территории Украины;
27) обобщенные материалы – сведения о финансовых операциях, которые были объектом финансового мониторинга и по результатам анализа которых Специально уполномоченным органом выявлены подозрения об отмывании доходов, полученных преступным путем, или финансировании терроризма, или общественно опасном деянии, предшествующем легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Обобщенные материалы являются сообщением о преступлении и содержат основания для принятия правоохранительными органами решения в соответствии с Уголовно-процессуальным кодексом Украины, а также для проведения правоохранительными и разведывательными органами Украины оперативно-розыскной деятельности. Форма и структура обобщенных материалов устанавливаются Специально уполномоченным органом по согласованию с правоохранительными органами;
28) дополнительные обобщенные материалы – сведения, собранные на основе анализа дополнительно полученной информации, в дополнение к ранее представленным обобщенным материалам;
29) публичные деятели – физические лица, выполняющие или выполнявшие определенные публичные функции в иностранных государствах, а именно:
глава государства, руководитель правительства, министры и их заместители;
депутаты парламента;
члены верховного суда, конституционного суда или других судебных органов высокого уровня, решения которых не подлежат обжалованию, кроме как в исключительных обстоятельствах;
члены суда аудиторов или правлений центральных банков;
чрезвычайные и полномочные послы, поверенные в делах и высокие должностные лица вооруженных сил;
члены административных, управленческих или наблюдательных органов государственных предприятий, имеющих стратегическое значение;
30) международные санкции – санкции, которые признаются Украиной в соответствии с международными договорами, или решения международных организаций о замораживании активов, решения которых признаются в соответствии с международными договорами;
31) безупречная деловая репутация – совокупность подтвержденной информации о лице, позволяющая сделать вывод о соответствии его деятельности требованиям законодательства, а также для физических лиц – о надлежащих профессиональных, управленческих способностях и отсутствии у лица судимости за корыстные преступления и за преступления в сфере хозяйственной деятельности, не снятой или не погашенной в установленном законом порядке;
32) обособленное подразделение субъекта первичного финансового мониторинга – филиал, другой подразделение субъекта первичного финансового мониторинга, расположенное вне его местонахождения и осуществляющее финансовые операции или обеспечивающее их осуществление, в том числе предоставляющее услуги от имени субъекта первичного финансового мониторинга;
33) высокий риск – результат оценки риска субъектом первичного финансового мониторинга, базирующийся на анализе совокупности определенных критериев, свидетельствующий о высокой вероятности использования субъекта для отмывания доходов, полученных преступным путем, и/или финансирования терроризма;
34) неприбыльные организации – юридические лица, созданные для осуществления научной, образовательной, культурной, оздоровительной, экологической, религиозной, благотворительной, социальной и другой деятельности с целью удовлетворения потребностей и интересов граждан в пределах, определенных законодательством Украины, без цели получения прибыли.
Статья 2. Сфера применения Закона.
1. Действие настоящего Закона распространяется на граждан Украины, иностранцев и лиц без гражданства, а также на юридических лиц, их филиалы, представительства и другие обособленные подразделения, обеспечивающие проведение финансовых операций на территории Украины и за ее пределами в соответствии с международными договорами Украины, согласие на обязательность которых дано Верховной Радой Украины.
Статья 3. Законодательство в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма.
1. Отношения, возникающие в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, регулируются настоящим Законом, другими законами Украины, регулирующими деятельность субъектов финансового мониторинга, а также нормативно-правовыми актами Специально уполномоченного органа и других государственных органов, уполномоченных осуществлять регулирование деятельности субъектов первичного финансового мониторинга, принятых во исполнение настоящего Закона.
Статья 4. Действия, относящиеся к легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
1. К легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, относятся любые действия, связанные со средствами (собственностью), полученными (добытыми) в результате совершения преступления, направленные на сокрытие источников происхождения указанных средств (собственности) либо содействие лицу, являющемуся соучастником в совершении преступления, которое является источником происхождения указанных средств (собственности).
