Раздел 2. Система финансового мониторинга

Статья 5. Система и субъекты финансового мониторинга.
1. Система финансового мониторинга состоит из двух уровней - первичного и государственного.
2. Субъектами первичного финансового мониторинга являются:

1. банки, страховщики (перестраховщики), кредитные союзы, ломбарды и другие финансовые учреждения;
2. платежные организации, члены платежных систем, эквайринговые и клиринговые учреждения;
3. товарные, фондовые и другие биржи;
4. профессиональные участники рынка ценных бумаг;
5. компании по управлению активами;
6. операторы почтовой связи, другие учреждения, которые проводят финансовые операции по переводу средств;
7. филиалы или представительства иностранных субъектов хозяйственной деятельности, предоставляющие финансовые услуги на территории Украины;
8. специально определенные субъекты первичного финансового мониторинга:
   а) субъекты предпринимательской деятельности, предоставляющие посреднические услуги во время осуществления операций по купле-продаже недвижимого имущества;
   б) субъекты хозяйствования, осуществляющие торговлю за наличные драгоценными металлами и драгоценными камнями и изделиями из них, если сумма финансовой операции равна либо превышает сумму, определенную частью первой статьи 15 настоящего Закона;
   в) субъекты хозяйствования, которые проводят лотереи и азартные игры, в том числе казино, электронное (виртуальное) казино;
   г) нотариусы, адвокаты, аудиторы, аудиторские фирмы, физические лица – предприниматели, предоставляющие услуги по бухгалтерскому учету, субъекты хозяйствования, предоставляющие юридические услуги (за исключением лиц, предоставляющие услуги в рамках трудовых правоотношений) в случаях, предусмотренных статьями 6 и 8 настоящего Закона;
   ґ) физические лица – предприниматели и юридические лица, которые проводят финансовые операции с товарами (выполняют работы, предоставляют услуги) за наличные, при условии, что сумма такой финансовой операции равна либо превышает сумму, определенную частью первой статьи 15 настоящего Закона, в случаях, предусмотренных статьями 6 и 8 настоящего Закона;
9. другие юридические лица, которые по своему правовому статусу не являются финансовыми учреждениями, но предоставляют отдельные финансовые услуги.

3. Субъектами государственного финансового мониторинга являются:
Национальный банк Украины, Министерство финансов Украины, Министерство юстиции Украины, Министерство транспорта и связи Украины, Министерство экономики Украины, Государственная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку, Государственная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг Украины;
Специально уполномоченный орган.


Статья 6. Задачи, обязанности и права субъекта первичного финансового мониторинга.
1. Субъект первичного финансового мониторинга с учетом требований законодательства, нормативно-правовых актов Специально уполномоченного органа и других субъектов государственного финансового мониторинга устанавливает правила, разрабатывает программы проведения финансового мониторинга и назначает работника, ответственного за его проведение, кроме специально определенных субъектов первичного финансового мониторинга, которые осуществляют свою деятельность единолично, без образования юридического лица, и лиц, указанных в подпункте "ґ" пункта 8 части второй статьи 5 настоящего Закона.
2. Субъект первичного финансового мониторинга обязан:

1. стать на учет в Специально уполномоченном органе как субъект первичного финансового мониторинга и в случае прекращения своей деятельности уведомить об этом Специально уполномоченный орган в определенном Национальным банком Украины для банков и Кабинетом Министров Украины для других субъектов первичного финансового мониторинга порядке;
2. осуществлять идентификацию и изучение клиента в случаях, установленных законом;
3. обеспечивать выявление финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, до начала, в процессе, в день возникновения подозрений, после их проведения или при попытке их проведения либо после отказа клиента от их проведения;
4. обеспечивать в своей деятельности управление рисками относительно легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и разрабатывать критерии рисков;
5. обеспечивать регистрацию финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, не позднее следующего рабочего дня с даты их выявления;
6. уведомлять Специально уполномоченный орган о:
   а) финансовых операциях, подлежащих обязательному финансовому мониторингу, – в течение трех рабочих дней со дня их регистрации или попытки их проведения;
   б) финансовых операциях, подлежащих внутреннему финансовому мониторингу, если есть достаточные основания подозревать, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, – в день возникновения подозрений, но не позднее чем через десять рабочих дней со дня регистрации таких операций или попытки их проведения;
   в) выявленные финансовые операции, в отношении которых есть достаточные основания подозревать, что они связаны, имеют отношение или предназначены для финансирования терроризма, – в день их выявления или попытки их проведения, а также информировать об этом определенные законом правоохранительные органы;
7. в случае получения от Специально уполномоченного органа уведомления о некорректном (неправильном) заполнении полей в уведомлении о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу, представить в течение трех рабочих дней в Специально уполномоченный орган надлежащим образом оформленное уведомление об этой финансовой операции;
8. содействовать в пределах действующего законодательства работникам Специально уполномоченного органа в проведении анализа финансовых операций;
9. предоставлять по запросу Специально уполномоченного органа дополнительную информацию по поводу финансовых операций, ставших объектом финансового мониторинга, копии первичных документов, на основании которых были проведены такие операции и связанные с ними финансовые операции, сведения об их участниках, а также другую информацию, в частности,  составляющую банковскую или коммерческую тайну, тайну страхования, копии документов, необходимые для выполнения возложенных на Специально уполномоченный орган задач, в течение пяти рабочих дней с даты поступления запроса;
10. предоставлять по запросу Специально уполномоченного органа информацию (в том числе копии документов), необходимую для выполнения им запроса,  поступившего от уполномоченного органа иностранного государства, в частности, составляющую банковскую или коммерческую тайну, в течение пяти рабочих дней с даты поступления запроса;
11. предоставлять по запросу Специально уполномоченного органа информацию об отслеживании (мониторинге) финансовых операций клиента, операции которого стали объектом финансового мониторинга. Порядок предоставления такой информации устанавливается Специально уполномоченным органом по согласованию с соответствующими субъектами государственного финансового мониторинга;
12. в случае невозможности обеспечить соблюдение сроков, установленных пунктами 9, 10 части второй настоящей статьи, по объективным причинам, с учетом объема запрашиваемой информации (формы ее предоставления - электронной или письменной, копирования или сканирования, получения данных из архивов и т.п.), согласовать со Специально уполномоченным органом в течение рабочего дня в день получения запроса, но не позднее следующего рабочего дня срок предоставления запрашиваемой информации. Порядок согласования устанавливается Специально уполномоченным органом по согласованию с соответствующими субъектами государственного финансового мониторинга;
13. предоставлять по запросу соответствующего субъекта государственного финансового мониторинга информацию, необходимую для проверки фактов нарушения требований законодательства в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;
14. принимать меры по предупреждению разглашения (в частности лицам, относительно финансовых операций которых проводится проверка) информации, предоставляемой Специально уполномоченному органу, и другой информации по вопросам финансового мониторинга (в том числе о факте предоставления такой информации или получения запроса от Специально уполномоченного органа);
15. хранить документы по идентификации лиц,  которые провели финансовую операцию, подлежащую согласно настоящему Закону финансовому мониторингу, а также все документы, касающиеся деловых отношений с клиентом, не менее пяти лет после завершения деловых отношений, а все необходимые данные об операциях - не менее пяти лет после завершения операции (при этом сроки хранения документов могут быть продлены соответствующим субъектом государственного финансового мониторинга в порядке, установленном законодательством);
16. обеспечивать по документальному запросу беспрепятственный доступ субъектов государственного финансового мониторинга и правоохранительных органов к документам или содержащейся в них информации в соответствии с требованиями закона;
17. по поручению Специально уполномоченного органа, данному с целью выполнения запроса уполномоченного органа иностранного государства о прекращении соответствующей финансовой операции как таковой, которая может быть связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, приостанавливать совершение или обеспечить мониторинг финансовой операции соответствующего лица в порядке, установленном Специально уполномоченным органом по согласованию с соответствующими субъектами государственного финансового мониторинга;
18. обеспечивать разработку и постоянное обновление правил, программ проведения финансового мониторинга с учетом требований законодательства;
19. ежегодно проводить внутренние проверки своей деятельности на предмет соблюдения законодательства в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;
20. обеспечивать повышение квалификации работников, ответственных за проведение финансового мониторинга, путем прохождения обучения не реже одного раза в три года;
21. принимать на постоянной основе меры по подготовке персонала к выявлению финансовых операций,  подлежащих финансовому мониторингу в соответствии с настоящим Законом, путем проведения образовательной и практической работы;
22. выявлять финансовые операции, подлежащие  обязательному финансовому мониторингу в соответствии со статьей 15 настоящего Закона;
23. проводить анализ финансовых операций, направленный на выявление тех, которые подлежат внутреннему финансовому мониторингу в соответствии со статьей 16 настоящего Закона;
24. выяснять цели и характер будущих деловых отношений с клиентами;
25. постоянно обновлять в соответствии с законодательством и внутренними процедурами информацию о содержании деятельности клиента и его финансовом положении;
26. проводить анализ соответствия финансовых операций, проводимых клиентом, имеющейся информации о содержании его деятельности и финансовом положении;
27. принимать надлежащие меры для ограничения риска злоупотреблений, связанных с услугами, которые предоставляются с использованием новейших технологий, в частности обеспечивают проведение операций без непосредственного контакта с клиентом.

3. Субъект первичного финансового мониторинга обязан самостоятельно осуществлять классификацию своих клиентов с учетом критериев рисков, определенных Специально уполномоченным органом и органами, осуществляющими регулирование и надзор за их деятельностью, при проведении ими финансовых операций, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, и принимать меры предосторожности в отношении клиентов, деятельность которых свидетельствует о повышенном риске проведения ими таких операций.
4. Субъект первичного финансового мониторинга обязан осуществлять следующие меры:

1. относительно иностранных финансовых учреждений, с которыми установлены корреспондентские отношения в порядке, определенном соответствующим субъектом государственного финансового мониторинга:
   а) обеспечивать сбор информации о содержании деятельности финансового учреждения и его финансовом  положении, репутации, а также о том, было ли это учреждение объектом применения мер воздействия со стороны органа, осуществляющего регулирование и надзор за его деятельностью в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;
   б) устанавливать, какие меры принимаются учреждением для предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;
   в) выяснять на основании полученной информации достаточность и эффективность мер, осуществляемых иностранным учреждением по борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;
   г) открывать корреспондентские счета иностранным финансовым учреждениям и в иностранных финансовых учреждениях с разрешения руководителя;
2. относительно публичных деятелей или связанных с ними лиц, факт принадлежности к которым клиента или  действующего от его имени лица, субъект выявляет в соответствии с внутренними процедурами при установлении деловых отношений с клиентом и в процессе его обслуживания (лицами, связанными с публичными деятелями, являются члены семьи и другие близкие родственники, юридические лица, собственниками существенного участия или контролерами которых являются публичные деятели или их близкие родственники):
   а) устанавливать с разрешения руководителя субъекта первичного финансового мониторинга отношения с публичными деятелями и связанными с ними лицами;
   б) принимать меры для выяснения источников происхождения средств таких лиц;
   в) проводить с учетом рекомендаций соответствующего субъекта государственного финансового мониторинга мониторинг операций, участниками или выгодополучателями которых являются публичные деятели или связанные с ними лица, в порядке, определенном для клиентов высокого риска;
3. относительно благотворительных и неприбыльных организаций принимать меры для ограничения риска их использования с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма на основании рекомендаций соответствующего субъекта государственного финансового мониторинга.

5. Осуществление мер, предусмотренных законодательством по вопросам предупреждения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, обеспечивается непосредственно субъектом первичного финансового мониторинга, его филиалами, другими обособленными подразделениями и дочерними предприятиями, в том числе расположенными в государствах, в которых рекомендации Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) не применяются или применяются в недостаточной мере, в пределах, определенных законодательством такого государства. В случае, если применение указанных мер не разрешается законодательством такого государства, субъекты первичного финансового мониторинга обязаны уведомить Специально уполномоченный орган и соответствующий субъект государственного финансового мониторинга о невозможности принятия указанных мер.
Одновременно субъект первичного финансового мониторинга принимает соответствующие меры пресечения, направленные на: усиление идентификации клиентов до установления деловых отношений с лицами или компаниями этих стран; систематическое уведомление о финансовых операциях с клиентами соответствующих стран; предупреждение представителей нефинансового сектора о том, что операции с физическими или юридическими лицами в соответствующих странах могут содержать риск отмывания средств, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
6. Положения пунктов 4, 11, 12 части второй настоящей статьи не распространяются на специально определенных субъектов первичного финансового мониторинга.
Положения подпункта "а" пункта 6 и пункта 22 части второй настоящей статьи не распространяются на специально определенных субъектов первичного финансового мониторинга, кроме субъектов, указанных в подпункте "в" пункта 8 части второй статьи 5 настоящего Закона.
Положения пунктов 18, 19, 20, 21, 24, 25, 26, 27 части второй и частей третьей - пятой настоящей статьи не распространяются на специально определенных субъектов первичного финансового мониторинга, указанных в подпункте "г" пункта 8 части второй статьи 5 настоящего Закона.
7. Субъект первичного финансового мониторинга с целью выполнения возложенных на него настоящим Законом задач имеет право обращаться с запросами в органы исполнительной власти, правоохранительные органы, Национальный банк Украины, к юридическим лицам, которые в установленном законодательством порядке информируют о результатах рассмотрения такого запроса.
8. Руководители и работники субъектов первичного финансового мониторинга, ответственные за проведение финансового мониторинга, в случае нарушения требований настоящего Закона несут ответственность согласно закону.
Требования по проверке финансовыми учреждениями безупречной деловой репутации и соответствия профессиональным критериям кандидатов на указанные в настоящей части статьи должности устанавливаются соответствующими субъектами государственного финансового мониторинга.
9. Ответственность за организацию соблюдения требований законодательства в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма несет руководитель субъекта первичного финансового мониторинга.
При осуществлении процедуры ликвидации субъекта первичного финансового мониторинга, в том числе признании его банкротом или назначении временной администрации ответственность за исполнение пунктов 9, 10 части второй статьи 6 настоящего Закона несут соответственно члены ликвидационной комиссии, ликвидатор или временный администратор.


Статья 7. Правовой статус работника субъекта первичного финансового мониторинга, ответственного за проведение финансового мониторинга.
1. Работник, ответственный за проведение финансового мониторинга (далее - ответственный работник), назначается по должности на уровне руководства субъекта первичного финансового мониторинга.
Назначение и увольнение ответственного работника банка (филиала иностранного банка) осуществляются по согласованию с Национальным банком Украины.
2. К полномочиям ответственного работника субъекта первичного финансового мониторинга относятся:

1. принятие решения об уведомлении Специально уполномоченного органа о финансовых операциях, относительно которых есть мотивированные подозрения, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или если они связаны, касаются или предназначены для финансирования терроризма;
2. принятие решения об информировании правоохранительных органов, определенных законодательством, о финансовых операциях, относительно которых есть подозрения, что они связаны, касаются либо предназначены для финансирования терроризма;
3. осуществление проверок деятельности любого подразделения субъекта первичного финансового мониторинга и его работников относительно соблюдения ими правил внутреннего финансового мониторинга и выполнения программ проведения финансового мониторинга;
4. право доступа ко всем помещениям, документам, средствам телекоммуникации субъекта первичного финансового мониторинга;
5. привлечение любых работников субъекта первичного финансового мониторинга к осуществлению мер по предупреждению легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и проверок по этим вопросам;
6. организация разработки и представление на утверждение, а также введение, выполнение правил внутреннего финансового мониторинга и программ осуществления финансового мониторинга;
7. получение объяснений от работников субъекта первичного финансового мониторинга независимо от занимаемых должностей по вопросам проведения финансового мониторинга;
8. содействие проведению уполномоченными представителями соответствующих органов государственного финансового мониторинга проверок деятельности субъекта первичного финансового мониторинга по соблюдению законодательства в сфере предупреждения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
9. принятие решения о предоставлении информации по вопросам финансового мониторинга на запросы Специально уполномоченного органа и соответствующих правоохранительных органов;
10. выполнение других задач в соответствии с законом.

3. Ответственный работник субъекта первичного финансового мониторинга выполняет и другие функции в соответствии с законодательством, правилами внутреннего финансового мониторинга, программами проведения финансового мониторинга и другими внутренними документами по вопросам предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма.
4. Руководитель субъекта первичного финансового мониторинга обязан содействовать выполнению ответственным работником своих функций.
5. Ответственный работник независим в своей деятельности, подотчетен только руководителю субъекта первичного финансового мониторинга и обязан не реже одного раза в месяц информировать в письменной форме руководителя о выявленных финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу, и мерах, принятых, в частности, для:
обеспечения осуществления мер финансового мониторинга;
разработки и постоянного обновления правил и программ проведения финансового мониторинга с учетом требований законодательства;
подготовки персонала по выполнению требований настоящего Закона путем проведения образовательной и практической работы.


Статья 8. Меры, осуществляемые специально определенными субъектами первичного финансового мониторинга.
1. Исполнение обязанностей субъекта первичного финансового мониторинга обеспечивается адвокатами, нотариусами, лицами, предоставляющими юридические услуги, аудиторами, аудиторскими фирмами, физическими лицами - предпринимателями, предоставляющими услуги по бухгалтерскому учету, если они участвуют в подготовке и осуществлении сделки по:

• купле-продаже недвижимости;
• управлению активами клиента;
• управлению банковским счетом или счетом в ценных бумагах;
• привлечению средств для образования юридических лиц, обеспечения их деятельности и управления ими;
• образованию юридических лиц, обеспечению их деятельности либо управлению ими, а также купле-продаже  юридических лиц.

2. Исполнение обязанностей субъекта первичного финансового мониторинга обеспечивается субъектами предпринимательской деятельности, предоставляющими  посреднические услуги при осуществлении операций по купле-продаже недвижимого имущества, при подготовке и осуществлении сделок по купле-продаже недвижимости, при условии, что сумма такой операции равна либо превышает 400 000 гривень или равна либо превышает сумму в иностранной валюте, эквивалентную 400 000 гривень.
3. Исполнение обязанностей субъекта первичного финансового мониторинга обеспечивается субъектами хозяйствования, осуществляющими торговлю за наличные драгоценными металлами и драгоценными камнями и изделиями из них, если сумма финансовой операции равна либо превышает сумму, определенную частью первой статьи 15 настоящего Закона, при проведении операций с предметами высокой стоимости (в частности с драгоценными металлами, драгоценными камнями, антикварными вещами, предметами искусства и т.п.) или при организации торговли такими предметами, в том числе аукционной.
4. Исполнение обязанностей субъекта первичного финансового мониторинга обеспечивается субъектами хозяйствования, проводя лотереи и азартные игры, в том числе казино, электронным (виртуальным) казино, при осуществлении финансовых операций, связанных с принятием или возвратом ставок или выплатой выигрышей.
5. Исполнение обязанностей субъекта первичного финансового мониторинга обеспечивается физическими лицами - предпринимателями и юридическими лицами, которые проводят финансовые операции с товарами за наличные (выполняют работы, предоставляют услуги), при условии, что сумма такой финансовой операции равна либо превышает сумму, определенную частью первой статьи 15 настоящего Закона, в случаях, предусмотренных статьями 6 и 8 настоящего Закона.
6. Нотариусы как субъекты первичного финансового мониторинга не уведомляют Специально уполномоченный орган о своих подозрениях относительно финансовых операций в случае, если соответствующая информация стала им известна при обстоятельствах, являющихся предметом тайны осуществляемых нотариальных действий, кроме случаев удостоверения договоров купли-продажи недвижимого имущества, при условии, что сумма такой операции равна либо превышает 400 000 гривень или равна  либо превышает сумму в иностранной валюте, эквивалентную 400 000 гривень.
7. Адвокаты, лица, предоставляющие юридические услуги, аудиторы, аудиторские фирмы, физические лица – предприниматели, предоставляющие услуги по бухгалтерскому учету, не уведомляют Специально уполномоченный орган о своих подозрениях относительно финансовых операций в случае, если соответствующая информация стала им известна при обстоятельствах, являющихся предметом их адвокатской тайны и профессиональной тайны, когда они исполняют свои обязанности по защите клиента, представительству его интересов в судебных органах и по делам досудебного урегулирования споров.
8. Руководители и работники, ответственные за проведение финансового мониторинга, специально определенных субъектов первичного финансового мониторинга в случае нарушения требований настоящего Закона несут ответственность согласно закону.


Статья 9. Идентификация клиентов, которые совершают финансовые операции, и изучение их финансовой деятельности.
1. Субъект первичного финансового мониторинга в соответствии с законодательством обязан на основании предоставленных официальных документов или засвидетельствованных в установленном порядке их копий осуществлять идентификацию клиентов, которые совершают финансовые операции. Дополнительные данные для изучения клиента также могут быть получены от клиента, а также из других источников, если такая информация является публичной (открытой).
2. Указанные в части первой настоящей статьи документы должны быть действующими на момент их представления и включать все необходимые данные для идентификации.
3. Идентификация и изучение финансовой деятельности осуществляются при:

• установлении деловых отношений с клиентами;
• возникновении подозрения в том, что финансовая операция может быть связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;
• проведении финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу;
• проведении разовой финансовой операции без установления деловых отношений с клиентами на сумму, которая равна либо превышает сумму, определенную частью первой статьи 15 настоящего Закона.

4. В зависимости от риска проведения операций по легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма идентификация клиента осуществляется также при проведении им финансовой операции на сумму, определенную частью первой статьи 15 настоящего Закона, независимо от того, проводится такая операция единовременно либо как несколько операций, которые могут быть связаны между собой.
5. При возникновении сомнений в достоверности либо полноте предоставленной информации о клиенте субъект первичного финансового мониторинга обязан принять меры для проверки и уточнения информации относительно идентификации такого клиента (лица).
6. Особенности осуществления идентификации (упрощенной идентификации) и изучения финансовой деятельности субъектами первичного финансового мониторинга в зависимости от специфики их деятельности устанавливаются органами, которые в соответствии с настоящим Законом выполняют функции регулирования и надзора за этими субъектами первичного финансового мониторинга.
7. Субъект первичного финансового мониторинга имеет право истребовать, а государственные органы обязаны в течение десяти рабочих дней предоставить в соответствии с законодательством информацию относительно идентификации клиента. Указанная информация предоставляется бесплатно. Перечень таких органов и порядок предоставления информации определяются Кабинетом Министров Украины.
8. Субъект первичного финансового мониторинга имеет право истребовать, а клиент обязан предоставить информацию относительно идентификации его лица, содержания деятельности и финансового состояния, необходимую для исполнения таким субъектом требований законодательства в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма.
9. В случае непредоставления клиентом, с которым установлены деловые отношения, необходимой информации для идентификации и изучения финансовой деятельности субъект первичного финансового мониторинга имеет право отказать ему в проведении дальнейших финансовых операций.
10. Идентификация клиента осуществляется до/или во время установления деловых отношений, заключения сделок, но до проведения финансовой операции, открытия счета.
11. С целью идентификации резидентов субъекты первичного финансового мониторинга устанавливают:

1. для физического лица – фамилию, имя, отчество, дату рождения, серию и номер паспорта (или другого документа, удостоверяющего личность), дату выдачи и орган, его выдавший. При идентификации выясняют место жительства или место пребывания физического лица, идентификационный номер согласно Государственному реестру физических лиц - плательщиков налогов и других обязательных платежей или серию и номер паспорта, в котором проставлена отметка органов государственной налоговой службы об отказе от получения идентификационного номера;
2. для физического лица - предпринимателя - фамилию, имя, отчество, дату рождения, серию и номер паспорта (или другого документа, удостоверяющего личность), дату выдачи и орган, его выдавший. При  идентификации выясняют место жительства или место пребывания физического лица - предпринимателя, реквизиты свидетельства о государственной регистрации и орган, его выдавший, реквизиты банка, в котором открыт счет, и номер банковского счета (при наличии);
3. для юридического лица – полное наименование, местонахождение, реквизиты свидетельства о государственной регистрации и орган, его выдавший; выясняют сведения об органах управления и их составе; данные, идентифицирующие лиц,  имеющих право распоряжаться счетами и имуществом; сведения о владельцах существенного участия в юридическом лице; сведения о контролерах юридического лица; идентификационный код согласно Единому государственному реестру предприятий и организаций Украины; реквизиты банка, в котором открыт счет, и номер банковского счета.

12. С целью идентификации нерезидентов субъекты первичного финансового мониторинга устанавливают:

1. для физического лица – фамилию, имя, отчество (при наличии), дату рождения, серию и номер паспорта (или другого документа, удостоверяющего личность), дату выдачи и орган, его выдавший, гражданство. При идентификации выясняют сведения о месте жительства или месте временного пребывания физического лица в Украине;
2. для юридического лица – полное наименование, местонахождение и реквизиты банка, в котором открыт счет, номер банковского счета, выясняют сведения об органах управления и их составе; данные, идентифицирующие лиц, имеющих право распоряжаться счетами и имуществом; сведения о владельцах существенного участия в юридическом лице; сведения о контролерах юридического лица. Субъекту первичного финансового мониторинга предоставляется также копия легализированного извлечения из торгового, банковского или судебного реестра или нотариально засвидетельствованное регистрационное свидетельство уполномоченного органа иностранного государства о регистрации соответствующего юридического лица.

13. Идентификация клиента не обязательна в случае:

• проведения финансовой операции ранее идентифицированными лицами;
• заключения сделок между банками, зарегистрированными в Украине.

14. Субъект первичного финансового мониторинга может осуществить упрощенную идентификацию клиента в случае:

• установления деловых отношений или проведения финансовой операции, если клиентом выступает орган государственной власти, предприятие, которое полностью находится в государственной собственности, международное учреждение или организация, в которых участвует Украина в соответствии с международными договорами Украины, согласие на обязательность которых дано Верховной Радой Украины;
• проведения финансовой операции на организованном рынке ценных бумаг.

15. В случае, если клиент (лицо) действует как представитель другого лица либо в интересах другого лица, или если у субъекта первичного финансового мониторинга возникает сомнение относительно того, что лицо выступает от собственного имени или выгодополучателем является другое лицо, субъект первичного финансового мониторинга обязан согласно требованиям настоящей статьи и положениям других законов, регулирующих процедуру идентификации, идентифицировать также лицо, от имени или по поручению  либо в интересах которого проводится финансовая операция или которое является выгодополучателем.
16. В случае, если лицо действует как представитель другого лица, субъект первичного финансового мониторинга должен проверить также наличие у этого лица соответствующих полномочий.


Статья 10. Отказ субъекта первичного финансового мониторинга от проведения финансовой операции.
1. Субъект первичного финансового мониторинга обязан отказаться от установления деловых отношений или проведения финансовой операции в случае, если осуществление идентификации клиента в соответствии с требованиями законодательства невозможно, за исключением операций по зачислению средств, поступающих  на счет такого клиента. В таком случае субъект первичного финансового мониторинга обязан в течение одного рабочего дня, но не позднее следующего рабочего дня со дня отказа уведомить Специально уполномоченный орган о проведении таких операций и лиц, которые намерены или намеревались их провести.
Субъект первичного финансового мониторинга имеет право отказаться от проведения финансовой операции в случае, если финансовая операция содержит признаки таковой, которая согласно настоящему Закону подлежит финансовому мониторингу, и уведомить об этом Специально уполномоченный орган в течение одного рабочего дня, но не позднее следующего рабочего дня со дня отказа.


Статья 11. Управление рисками.
1. Субъект первичного финансового мониторинга обязан осуществлять управление рисками легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма с учетом результатов идентификации и изучения финансовой деятельности клиента, предоставляемых клиенту услуг, анализа проведенных им операций и их соответствия финансовому положению и содержанию деятельности клиента.
2. Оценка рисков субъектом первичного финансового мониторинга осуществляется по соответствующим критериям, в частности по типу клиента, географическому расположению страны регистрации клиента или учреждения, через которое он осуществляет передачу (получение) активов, и виду товаров и услуг.
3. Для уменьшения выявленных рисков субъект первичного финансового мониторинга должен принимать меры, которые в частности включают: осуществление углубленной идентификации клиента и проверку личности клиента в течение определенного периода, включая его владельцев; дополнительные требования к клиенту при открытии счета или установлении отношений с ним; увеличение частоты проведения проверок личности клиента, включая его владельцев; сбор информации с целью формирования представления о деятельности клиента, природе и уровне проводимых им операций; усиленный мониторинг проводимых клиентом операций.


Статья 12. Предоставление информации о финансовой операции.
1. Предоставление субъектом первичного финансового мониторинга информации о финансовой операции, которая в соответствии со статьей 15 настоящего Закона подлежит обязательному финансовому мониторингу, осуществляется в течение трех рабочих дней со дня ее регистрации.
2. Решение о предоставлении или непредоставлении Специально уполномоченному органу информации о финансовой операции, подлежащей внутреннему финансовому мониторингу, принимает ответственный работник субъекта первичного финансового мониторинга (филиала, другого обособленного подразделения субъекта первичного финансового мониторинга) в соответствии с внутренними процедурами, предусмотренными правилами внутреннего финансового мониторинга согласно статье 16 настоящего Закона. В случае принятия решения о предоставлении Специально уполномоченному органу информации о финансовой операции такая информация предоставляется не позднее 10 рабочих дней со дня ее регистрации.
3. Порядок регистрации финансовых операций,  подлежащих финансовому мониторингу, а также предоставления Специально уполномоченному органу информации о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу, других финансовых операциях, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, устанавливается:

• Национальным банком Украины - для банков;
• Кабинетом Министров Украины - для других субъектов первичного финансового мониторинга.

4. Предоставление информации субъектом первичного финансового мониторинга Специально уполномоченному органу в установленном порядке не является нарушением профессиональной тайны, тайны страхования, банковской или коммерческой тайны.
5. Субъект первичного финансового мониторинга, его должностные лица и другие работники не несут дисциплинарной, административной, гражданско-правовой и уголовной ответственности за предоставление Специально уполномоченному органу информации о финансовой операции, если они действовали в пределах настоящего Закона, даже если такими действиями причинен вред юридическим или физическим лицам, и за другие действия, связанные с исполнением настоящего Закона.
6. Работникам субъекта первичного финансового мониторинга, предоставившим Специально уполномоченному органу информацию о финансовой операции, запрещается уведомлять об этом лиц, участвовавших (участвующих) в ее проведении, и каких-либо третьих лиц.
7. Работникам субъекта первичного финансового мониторинга, получившим запрос Специально уполномоченного органа и/или предоставившим ответ на такой запрос этому органу, запрещается информировать об этом лиц, участвовавших (участвующих) в финансовых операциях, определенных в запросе или ответе, а также каких-либо третьих лиц.
8. В случае если субъект первичного финансового мониторинга, который проводит финансовые операции, имеет достаточные основания подозревать, что такие финансовые операции связаны, касаются или предназначены для финансирования террористической деятельности, террористических актов либо террористических организаций и организаций или лиц, к которым применены международные санкции, он обязан безотлагательно уведомить в день возникновения подозрений о таких финансовых операциях Специально уполномоченный орган и правоохранительные органы, определенные законом.
9. Органы государственной власти, осуществляющие деятельность в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, в случае выявления при выполнении своих функций финансовых операций, относительно которых есть подозрение, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма или связаны с лицами, в отношении которых применены международные санкции, обязаны уведомить Специально уполномоченный орган о таких операциях. Порядок и требования о предоставлении информации в таких случаях устанавливаются Кабинетом Министров Украины.
10. Органы государственной власти обязаны предоставлять Специально уполномоченному органу информацию (копии документов), необходимую для выполнения возложенных на него задач, в порядке, определенном Кабинетом Министров Украины.
Неправомерный отказ в предоставлении такой информации (копий документов), несвоевременное или неполное ее предоставление влекут ответственность должностных лиц органов государственной власти в соответствии с законом.
11. Специально уполномоченный центральный орган исполнительной власти в сфере таможенного дела предоставляет информацию о выявленных фактах незаконного перемещения через таможенную границу Украины наличности, оборотных денежно-кредитных документов, драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них, а также культурных ценностей на сумму, которая равна либо превышает сумму, определенную частью первой статьи 15 настоящего Закона.
12. Информация, предоставляемая согласно требованиям настоящего Закона, является имеющей ограниченный доступ. Обмен указанной информацией, ее раскрытие и защита субъектами первичного финансового мониторинга, органами исполнительной власти и Национальным банком Украины, которые в соответствии с законом осуществляют регулирование и надзор за деятельностью субъектов первичного финансового мониторинга, осуществляются в соответствии с законом.
13. Специально уполномоченный орган обеспечивает защиту и хранение информации, полученной согласно требованиям настоящего Закона. Специально уполномоченному органу запрещено раскрывать и/или передавать кому-либо полученную от субъектов первичного финансового мониторинга информацию, кроме случаев, предусмотренных статьями 18, 20 и 22 настоящего Закона. Информация, хранящаяся в Специально уполномоченном органе и полученная от субъектов первичного финансового мониторинга, имеет ограниченный доступ. В случае поступления запроса о такой информации Специально уполномоченный орган возвращает соответствующему заинтересованному лицу такой запрос без рассмотрения, за исключением случая, если запрос поступил в рамках проверки ранее направленных ему обобщенных материалов. При наличии у Специально уполномоченного органа дополнительной информации, касающейся ранее направленных правоохранительным органам обобщенных материалов, Специально уполномоченный орган может формировать и предоставлять соответствующему правоохранительному органу дополнительные обобщенные материалы.
Разглашение любым способом работниками Специально уполномоченного органа информации, полученной от субъектов первичного финансового мониторинга согласно требованиям настоящего Закона, влечет ответственность в соответствии с законом.
14. Предоставление органами государственной власти Специально уполномоченному органу информации о финансовых операциях, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, не является нарушением банковской или коммерческой тайны.
Должностные лица и другие работники органов государственной власти не несут дисциплинарной, административной, гражданско-правовой и уголовной ответственности за предоставление Специально уполномоченному органу информации о финансовых операциях, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.
15. Субъекты хозяйствования, предприятия, учреждения, организации независимо от формы собственности, не являющиеся субъектами первичного финансового мониторинга, в соответствии с пунктом 2 части первой статьи 20 настоящего Закона обязаны предоставлять на запрос Специально уполномоченного органа информацию, связанную с анализом финансовых операций, ставших объектом финансового мониторинга, справки и копии документов (в том числе составляющих банковскую или коммерческую тайну), необходимые для выполнения этим органом возложенных на него задач в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.
Информация, предоставляемая согласно требованиям части пятнадцатой настоящей статьи, является имеющей ограниченный доступ. Обмен указанной информацией, ее раскрытие и защита осуществляются в соответствии с законом.
Объем и порядок предоставления такой информации (кроме информации в отношении конкретных физических лиц) определяются Кабинетом Министров Украины.
Должностные лица и другие работники субъектов хозяйствования, предприятий, учреждений, организаций и органов государственной власти не несут дисциплинарной, административной, гражданско-правовой и уголовной ответственности за предоставление Специально уполномоченному органу информации согласно требованиям настоящего Закона.
Лица, виновные в нарушении требований настоящего Закона, несут ответственность согласно закону.
16. Разведывательным органам Украины запрещено передавать кому-либо информацию, полученную от Специально уполномоченного органа в виде обобщенных материалов и дополнительных обобщенных материалов, за исключением случаев передачи ее в правоохранительные органы для принятия решения в соответствии с Уголовно-процессуальным кодексом Украины.
Разведывательные органы Украины обязаны уведомлять Специально уполномоченный орган о ходе разработки и принятии соответствующих мер по результатам рассмотрения полученных обобщенных материалов и дополнительных обобщенных материалов.


Статья 13. Взятие на учет информации о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу.
1. Информация о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу, полученная Специально уполномоченным органом, учитывается этим органом. Порядок взятия на учет информации о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу, устанавливается Кабинетом Министров Украины.


Статья 14. Полномочия субъектов государственного финансового мониторинга.
1. Государственное регулирование и надзор в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма осуществляются в отношении:

1. банков, платежных организаций и членов платежных систем, являющихся банковскими учреждениями, - Национальным банком Украины;
2. фондовых бирж, компаний по управлению активами и других профессиональных участников рынка ценных бумаг (кроме банков) - Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку;
3. страховщиков (перестраховщиков), ломбардов и других финансовых учреждений, а также юридических лиц, предоставляющих в соответствии с законодательством  финансовые услуги (кроме финансовых учреждений и других юридических лиц, в отношении которых государственное регулирование и надзор в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма осуществляются другими субъектами государственного финансового мониторинга), платежных организаций и членов платежных систем, являющихся небанковскими учреждениями, – Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых услуг Украины;
4. субъектов хозяйствования, которые проводят лотереи или любые другие азартные игры, субъектов хозяйствования, осуществляющих торговлю драгоценными металлами и драгоценными камнями и изделиями из них, аудиторов, аудиторских фирм, физических лиц - предпринимателей, предоставляющих услуги по бухгалтерскому учету, Государственного казначейства Украины, Главного контрольно-ревизионного управления Украины - Министерством финансов Украины;
5. нотариусов, адвокатов и других лиц, предоставляющих юридические услуги, - Министерством юстиции Украины;
6. операторов почтовой связи (в части осуществления ими перевода денег) – Министерством транспорта и связи Украины;
7. товарных и других бирж, совершающих финансовые операции с товарами, - Министерством экономики Украины;
8. других субъектов первичного финансового мониторинга, для которых настоящим Законом не определены органы государственной власти, осуществляющие регулирование и надзор за их деятельностью, – Специально уполномоченным органом.

2. Указанные в части первой настоящей статьи, субъекты государственного финансового мониторинга обязаны:

1. осуществлять надзор в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма за деятельностью соответствующих субъектов первичного финансового мониторинга, в частности путем проведения плановых и внеплановых проверок, в том числе выездных;
2. обеспечивать предоставление методологической, методической и другой помощи субъектам первичного финансового мониторинга в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;
3. осуществлять регулирование и надзор с учетом политики, процедур и систем контроля, оценки рисков в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма с целью определения соответствия мер, осуществляемых субъектами первичного финансового мониторинга, и уменьшения рисков во время деятельности таких субъектов в этой сфере;
4. требовать от субъектов первичного финансового мониторинга исполнения требований законодательства,  регулирующего отношения в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, а в случае выявления нарушений требований законодательства принимать меры, предусмотренные законом;
5. проводить проверку организации профессиональной подготовки работников и руководителей подразделений, ответственных за проведение финансового мониторинга;
6. информировать Специально уполномоченный орган с целью выполнения возложенных на него задач о выявленных нарушениях законодательства в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма субъектами первичного финансового мониторинга и мерах, принятых для их устранения;
7. ежегодно, но не позднее января следующего года, предоставлять Специально уполномоченному органу обобщенную информацию о соблюдении субъектами первичного финансового мониторинга, по которым они осуществляют функции регулирования и надзора, требований законодательства в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, в том числе о выявленных нарушениях и мерах, принятых для их устранения;
8. обеспечивать хранение информации, поступившей от субъектов первичного и государственного финансового мониторинга и правоохранительных органов;
9. согласовывать со Специально уполномоченным органом проекты любых нормативно-правовых актов по вопросам, связанным с исполнением требований настоящего Закона;
10. предоставлять Специально уполномоченному органу информацию, в частности документы, необходимые для выполнения возложенных на него задач (за исключением информации о личной жизни граждан), в порядке, определенном законодательством;
11. принимать в соответствии с законодательством меры по проверке безупречной деловой репутации лиц, осуществляющих управление и контроль субъектов первичного финансового мониторинга;
12. принимать в соответствии с законодательством меры для недопущения к управлению субъектами первичного финансового мониторинга, прямого или опосредствованного существенного участия в таких субъектах лиц, имеющих не погашенную или не снятую в установленном законом порядке судимость за корыстные преступления или терроризм;
13. в случаях, установленных законодательством, принимать меры для недопущения формирования уставных фондов соответствующих субъектов первичного финансового мониторинга за счет средств, источники происхождения которых невозможно подтвердить;
14. использовать информацию Специально уполномоченного органа о признаках нарушения субъектами первичного финансового мониторинга требований законодательства в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма для установления наличия соответствующих нарушений.

Положения пунктов 6,7,9,10 и 14 части второй настоящей статьи распространяются на субъектов государственного финансового мониторинга, за исключением Специально уполномоченного органа.
3. Субъекты государственного финансового мониторинга имеют право получать от субъектов первичного финансового мониторинга информацию, необходимую для выполнения ими функций по регулированию и надзору за такими субъектами в пределах настоящего Закона.
4. Субъекты государственного финансового мониторинга (за исключением Специально уполномоченного органа) и другие государственные органы обеспечивают в соответствии с законодательством доступ Специально уполномоченного органа к своим информационным ресурсам для создания и обеспечения функционирования единой государственной информационной системы в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма.
5. Субъекты государственного финансового мониторинга определяют и разрабатывают процедуру применения соответствующих мер пресечения в отношении  стран, которые не выполняют или ненадлежащим образом выполняют рекомендации международных, межправительственных организаций, задействованных в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма: усиленное внимание при согласовании создания в таких странах филиалов, представительств либо дочерних предприятий субъектов первичного финансового мониторинга; предупреждение субъектов первичного финансового мониторинга не финансового сектора о том, что операции с физическими или юридическими лицами в соответствующей стране могут иметь риск отмывания средств, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; ограничение деловых отношений или финансовых операций с соответствующей страной или лицами в такой стране.